金融許可證管理規(guī)定
金融許可證管理規(guī)定
目的：
為了加強金融許可證的管理,切實防范破損、遺失事故發(fā)生，制定本制度。
范圍：
2.1本規(guī)定明確了本行金融許可證的領(lǐng)取、日常檢查、維護、保管和上繳等管理內(nèi)容與要求。
2.2本規(guī)定適用于本行各持有金融許可證機構(gòu)的管理。
職責與權(quán)限：
3.1金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專門管理。人力資源部為全行金融許可證管理工作責任部門，負責對全行金融許可證進行管理和檢查，至少每半年要對全行金融許可證管理情況進行一次檢查。
3.2各持有單位主要負責人為金融許可證管理的責任人，至少每季度要對本單位金融許可證管理情況進行一次檢查。
3.3各持有單位要指定金融許可證管理人員，負責許可證的領(lǐng)取、日常檢查、維護、保管和上繳等工作。
3.4各具體管理人員至少每月要對本部門金融許可證管理情況進行一次檢查。對金融許可證的檢查要做好相關(guān)登記。
政策：
統(tǒng)一管理，分級負責
流程圖：
無
風險控制要點：
無
內(nèi)容與要求：
7.1領(lǐng)取、上繳金融許可證或持證辦理工商年檢時要堅持專人專車雙人押運制度。
7.2發(fā)放金融許可證時要進行登記，金融許可證管理工作交接要按照重要空白憑證進行交接登記。金融許可證管理責任領(lǐng)導和責任人員發(fā)生變動要向總部，由人力資源部再向河南省銀監(jiān)局報告。金融許可證移交要視同重要空白憑證履行相關(guān)交接登記手續(xù)，領(lǐng)取、發(fā)放、上繳金融許可證要建立相應(yīng)的登記簿。
7.3金融許可證如遺失或破損，要立即向人力資源部以至向銀監(jiān)局報告。
7.4金融機構(gòu)應(yīng)當在營業(yè)場所的顯著位置以適當方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負責人。分行有關(guān)部門要定期、不定期對金融許可證管理情況及公示情況進行監(jiān)督與檢查。
7.5任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
8檢查與監(jiān)督
8.1人力資源部負責對本管理規(guī)定的可操作性、適宜性進行日常監(jiān)督與檢查，必要時對文件進行更改，確保文件適用，具體執(zhí)行《文件控制程序》。
8.2內(nèi)部審計部對該文件的執(zhí)行情況，相關(guān)登記簿登記的完整性等進行集中檢查、督促整改。
8.3辦公室法律事務(wù)人員負責每年一次對該規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查，并督促整改。
9支持性文件
9.1機構(gòu)管理規(guī)定
10.1外部合規(guī)文件
10.1中華人民共和國商業(yè)銀行法、金融許可證管理辦法、中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法等有關(guān)法律、行政法規(guī)，
11內(nèi)部合規(guī)性文件
10.1文件控制程序
12支持性記錄
無
13附錄
