公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定
公司(企業(yè))風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定
第一條為了防范、控制、化解、處理企業(yè)在復(fù)雜多變的經(jīng)營(yíng)環(huán)境中,隨時(shí)發(fā)生或出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī),健全完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系,特制定本規(guī)定。
第二條集團(tuán)公司及各子公司通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的控制,妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失,以最小的成本獲得最大安全保障的管理活動(dòng)。
第三條建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制
(一)集團(tuán)公司及各子公司為第一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位,集團(tuán)總裁和子公司總經(jīng)理為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)人,全盤(pán)負(fù)責(zé)本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理。
(二)各子公司按照組織架構(gòu)細(xì)分二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位,每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位的第一負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)人,全盤(pán)負(fù)責(zé)本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理。
(三)各子公司及其二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位必須評(píng)估每一個(gè)操作程序所遇到的風(fēng)險(xiǎn)。再把每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為次風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)此制定風(fēng)險(xiǎn)管理的操作程序。
(四)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位必須把風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任落實(shí)到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員,真正做到風(fēng)險(xiǎn)控制到人。
第四條建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)
(一)建立財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。集團(tuán)及各子公司的財(cái)務(wù)部門(mén),通過(guò)設(shè)置并觀察一些敏感性財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化,對(duì)可能或?qū)⒁媾R的財(cái)務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)。
(二)建立經(jīng)營(yíng)管理預(yù)警系統(tǒng)。集團(tuán)及各子公司的經(jīng)營(yíng)管理人員,根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來(lái)設(shè)計(jì)不同的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,徹底掌握風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和可能的影響。
(三)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告系統(tǒng)。各子公司及其二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位,有責(zé)任及時(shí)而且無(wú)隱藏地向集團(tuán)公司組織行政中心報(bào)告有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)信息。
第五條風(fēng)險(xiǎn)管理的控制重點(diǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)從體制上、制度上和人力資源上來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
(一)從體制上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)在于完善機(jī)制結(jié)構(gòu),降低決策風(fēng)險(xiǎn),并就此制訂完整的決策機(jī)制和監(jiān)督體制。
(二)從制度上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)在于建立授權(quán)管理制度,完善集團(tuán)公司與子公司及部門(mén)之間的風(fēng)險(xiǎn)防火墻。
(三)從人力資源上來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)則是在于把握管理人員的道德風(fēng)險(xiǎn)和專(zhuān)業(yè)能力,建立合理的激勵(lì)機(jī)制以抑制違規(guī)違法行為的發(fā)生。
第六條風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)的處理
當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生,風(fēng)險(xiǎn)單位負(fù)責(zé)人必須立即向集團(tuán)公司報(bào)告(可以越級(jí)報(bào)告)。
集團(tuán)組織行政中心對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的評(píng)判,確定是屬于一般性?xún)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn),還是對(duì)企業(yè)聲譽(yù)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和內(nèi)部管理造成強(qiáng)大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對(duì)一般性風(fēng)險(xiǎn)責(zé)成子公司或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理。
對(duì)企業(yè)危機(jī)必須按照下列程序處理:
(一)成立風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的處理機(jī)構(gòu)
危機(jī)處理小組應(yīng)由集團(tuán)總裁或副總裁擔(dān)任組長(zhǎng)。小組的其他成員,至少應(yīng)包括:發(fā)生危機(jī)的子公司總經(jīng)理,集團(tuán)公司的法律顧問(wèn)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、行政部、人力資源部、內(nèi)部審計(jì)、及其他相關(guān)人員,小組應(yīng)配備小組秘書(shū)及后勤保障人員。
危機(jī)處理小組的職權(quán)應(yīng)為處理危機(jī)事件的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu),它有權(quán)調(diào)動(dòng)公司的所有資源,有權(quán)獨(dú)立代表公司作出任何聲明、承諾或妥協(xié)。
(二)制訂危機(jī)處理計(jì)劃
危機(jī)小組成立之后,首要的工作便是根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報(bào)以及企業(yè)擁有或可支配的資源來(lái)制訂危機(jī)處理計(jì)劃。計(jì)劃必須體現(xiàn)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障和行動(dòng)時(shí)間表以及各個(gè)階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。其中還須包括社會(huì)資源的調(diào)動(dòng)和支配,費(fèi)用控制和實(shí)施責(zé)任人及其目標(biāo)。計(jì)劃制訂完成并獲通過(guò)后,便立即開(kāi)始進(jìn)行物質(zhì)資源調(diào)配和準(zhǔn)備,展開(kāi)全面的危機(jī)處理行動(dòng)。
(三)危機(jī)處理
首先進(jìn)行事件的了解和核實(shí),發(fā)現(xiàn)是否有與匯報(bào)不符的事實(shí)和情節(jié),如有則須立即進(jìn)行針對(duì)性的調(diào)整危機(jī)處理計(jì)劃,如無(wú)則按原計(jì)劃進(jìn)行。危機(jī)處理根據(jù)危機(jī)事件的性質(zhì)和情況不同,一般按如下方式進(jìn)行處理:
如果危機(jī)事件尚未在媒體曝光時(shí),則必須控制事件的影響,在對(duì)事件進(jìn)行了充分調(diào)查了解的基礎(chǔ)上,根據(jù)法律和公理,果斷做出處理決定。以避免因事態(tài)的進(jìn)一步惡化所帶來(lái)的無(wú)法控制的企業(yè)聲譽(yù)之損失。
如果危機(jī)事件已由媒介公開(kāi)并已造成廣泛影響,則危機(jī)處理應(yīng)將重點(diǎn)轉(zhuǎn)到媒介公關(guān)上來(lái)。主要方式是讓媒介了解事實(shí)真相,引導(dǎo)其客觀公正地報(bào)道和評(píng)價(jià)事件。與此同時(shí),危機(jī)處理小組還須通過(guò)法律專(zhuān)家和顧問(wèn),向危機(jī)事件的另一方施加法律行動(dòng)的壓力,迫使其承認(rèn)過(guò)錯(cuò),承擔(dān)責(zé)任,達(dá)成解決方案。
危機(jī)處理小組在通過(guò)引導(dǎo)媒介進(jìn)行事件報(bào)道的同時(shí),可對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、業(yè)績(jī)、產(chǎn)品和服務(wù)的特色以及企業(yè)文化等進(jìn)行廣泛的宣傳,讓關(guān)注事件的受眾更多地了解企業(yè)和認(rèn)同企業(yè)。
在危機(jī)處理過(guò)程中,不論與媒介或是與另一方當(dāng)事人打交道,危機(jī)處理小組都必須注意權(quán)衡利弊得失,相機(jī)而動(dòng),隨時(shí)調(diào)整處理策略,切忌沖動(dòng)和斤斤計(jì)較。除此之外,危機(jī)小組在處理過(guò)程中還須與當(dāng)?shù)卣３致?lián)系,必要時(shí)可尋求當(dāng)?shù)卣С趾蛶椭?/p>
(四)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是危機(jī)處理最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。
在危機(jī)處理過(guò)程中,能夠發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中存在一些平時(shí)未能發(fā)現(xiàn)的一些問(wèn)題,特別是與引發(fā)危機(jī)事件有關(guān)的問(wèn)題。這些問(wèn)題中有些是偶然的,有些則是制度性的,有的則是人為造成的。隨著危機(jī)事件的處理,這些問(wèn)題也逐漸暴露出來(lái),而且這些問(wèn)題的暴露還會(huì)發(fā)現(xiàn)一些與之相關(guān)連的、與危機(jī)事件無(wú)關(guān)但也是很重要的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題的分析,進(jìn)行必要的改革和調(diào)整,從而避免新的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)發(fā)生。
第七條對(duì)因決策失誤、管理失職、用人失察、行為失當(dāng)而致使企業(yè)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或危機(jī),造成有形和無(wú)形損失的責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人,集團(tuán)有權(quán)查處其直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第八條各子公司必須依照本規(guī)定建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系和危機(jī)處理方案,報(bào)集團(tuán)組織行政中心核準(zhǔn)備案。
第九條本規(guī)定解釋權(quán)、修訂權(quán)歸公司大會(huì)第十條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
