風險和機遇管理程序制度
1.目的:通過識別公司潛在風險及機遇,找出應對措施,提高公司過程業(yè)績,不斷滿足客戶及市場需求。
2.範圍:適用於本公司所有風險及機遇的識別與控制。
3.定義:無。
4.作業(yè)流程:
5.風險和機遇的應對措施管理工作流程
過程流程
內(nèi)容描述
採用表單
生產(chǎn)部
行政部
採購部
客聯(lián)部
總經(jīng)理
風險識別
風險識別時機:品質(zhì)管制體系策劃、企業(yè)宗旨變化、戰(zhàn)略變化、內(nèi)外部環(huán)境變化、組織及其背景、相關(guān)方的需求和期望變化。
《swot分析表》
財務(wù)風險
市場風險
經(jīng)營風險
環(huán)境風險
質(zhì)量風險
品質(zhì)風險:直接產(chǎn)品品質(zhì)風險、間接產(chǎn)品品質(zhì)風險。
環(huán)境風險:又主要有自然、人文、政治、經(jīng)濟以及其他。
經(jīng)營風險:主要有原材料、員工、設(shè)備、供銷鏈、技術(shù)、管理、產(chǎn)品、法律、專利及產(chǎn)權(quán)。
市場風險:包括市場容量、競爭力、價格風險、促銷風險。
財務(wù)風險有融資/籌資風險、資金償還風險、資金使用、資金回收、效益分配。
《swot分析表》
風險總估
風險分析
1.品質(zhì)風險
1.1直接品質(zhì)風險:產(chǎn)品品質(zhì)問題,導致退貨、換貨、修理等風險。
1.2間接品質(zhì)風險:產(chǎn)品使用過程,損壞了顧客的其它財產(chǎn)權(quán)或人身權(quán),應負民事賠償責任。
2.環(huán)境風險
2.1產(chǎn)品銷售淡季與旺季,影響顧客的採購,也間接影響公司產(chǎn)品生產(chǎn),考慮庫存。
2.2人文環(huán)境:主要體現(xiàn)在不同時間、不同地區(qū)、不同民族的人消費習慣不同。
2.3政策環(huán)境:國家宏觀經(jīng)濟政策、經(jīng)濟環(huán)境的變動,以及個地方的相關(guān)政策的變動會間接的影響到企業(yè)資金融入以及企業(yè)運營的必要條件。
2.4經(jīng)濟環(huán)境:利率的變動、匯率的變動、同夥膨脹或通貨緊縮等。
3.經(jīng)營風險
3.1原材料供應:主要包括了原材料的價格、品質(zhì)和送貨時間的變化、採購過程的欺詐為,採購人員的疏忽,導致原材料數(shù)量以及品質(zhì)上的不達標等。
3.2員工風險:採購人員、服務(wù)人員,技術(shù)人員和其他生產(chǎn)管理人員,由於他們的疏忽導致的風險,以及各崗位主要人員的離職等風險。3.3設(shè)備:生產(chǎn)設(shè)備出現(xiàn)意外的故障,甚至損壞等。
3.4供銷鏈風險:主要包括供應商及顧客違約,以及供應或銷售管道不暢通等風險。
3.5法律糾紛:消費者投訴等潛在的法律糾紛。
4.市場風險
4.1市場容量:對市場容量的調(diào)查所採用的方法不合適,沒有準確的弄清市場物件對產(chǎn)品的用量,使得產(chǎn)品的產(chǎn)量大於實際需求,而增加公司的投資風險。
4.2市場競爭力:對競爭對手的錯誤分析可能導致對我們的產(chǎn)品市場的競爭力高估或低估,引發(fā)期望值風險。
4.3價格風險:產(chǎn)品的價格風險受產(chǎn)品的成本、品質(zhì)和聲譽、顧客消費等的影響。
促銷風險:促銷風險包括促銷活動的成本的控制、效果預測失誤以及對品質(zhì)的懷疑等。
5.財務(wù)風險
5.1融資/籌資過程中的風險:比如風險籌資的費用很高, 而且受到政策限制較多,加大了籌資的不確定性。
5.2資金償還過程中的風險:主要受到利率的影響,有極大的不穩(wěn)定性,增加償還風險。
5.3資金使用過程中的風險:主要表現(xiàn)為短期資金風險和長期資金投資風險。
5.4資金回收過程中的風險:應收款無法及時到位,增加了壞賬的出現(xiàn)率。
5.5收益分配過程中的風險:主要表現(xiàn)在確認風險和對投資者進行收益分配不當而產(chǎn)生的風險。
《swot分析表》
風險總評估
對風險等級評價後,找出重要風險專案,確定應對的風險和機遇。
制定風險應對措施
風險應對措施包括風險規(guī)避、風險降低、風險接受等。並制定可行實施方案。
《swot分析表》
風險措施評估價
對風險措施有效性進行評價,直到目標達成。
注:機遇在swot分析表中體現(xiàn)。
