風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告怎么寫(xiě)
1. 定義風(fēng)險(xiǎn)管理自查: 開(kāi)始部分,簡(jiǎn)要介紹風(fēng)險(xiǎn)管理自查的含義,即對(duì)企業(yè)或組織內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制過(guò)程進(jìn)行自我檢查。
2. 自查步驟詳解:
- 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別: 描述如何識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)源,包括市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等方面。
- 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估: 解釋評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度的方法,如定性分析和定量分析。
- 風(fēng)險(xiǎn)控制: 說(shuō)明制定應(yīng)對(duì)策略和預(yù)防措施的過(guò)程,確保風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)。
- 監(jiān)控與更新: 強(qiáng)調(diào)持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況并適時(shí)更新管理策略的重要性。
3. 具體實(shí)踐指導(dǎo):
- 工具和方法: 提供一些實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具,如風(fēng)險(xiǎn)矩陣、swot分析等,并解釋其使用方式。
- 案例研究: 分享一個(gè)或兩個(gè)實(shí)際案例,展示自查過(guò)程是如何實(shí)施的。
4. 合規(guī)性和法規(guī)遵從:
- 行業(yè)標(biāo)準(zhǔn): 提及相關(guān)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或法規(guī),如iso 31000,說(shuō)明自查應(yīng)符合這些標(biāo)準(zhǔn)。
- 法律要求 簡(jiǎn)要概述可能涉及的法律法規(guī),強(qiáng)調(diào)遵守的必要性。
5. 常見(jiàn)問(wèn)題與解決策略:
- 列出自查過(guò)程中可能遇到的問(wèn)題,如資源有限、員工意識(shí)不足等。
- 提供針對(duì)性的解決方案,如培訓(xùn)、引入外部專家等。
開(kāi)頭結(jié)尾怎么寫(xiě)
開(kāi)頭:
"在不斷變化的商業(yè)環(huán)境中,有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是保持穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的關(guān)鍵。進(jìn)行定期的風(fēng)險(xiǎn)管理自查可以幫助我們識(shí)別潛在威脅,提前規(guī)劃應(yīng)對(duì)措施,從而保障企業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。以下是一份詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告的編寫(xiě)指南,旨在引導(dǎo)您系統(tǒng)地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。"
結(jié)尾:
"通過(guò)以上步驟,企業(yè)可以建立一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理自查流程,增強(qiáng)自身的抵御能力。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程,需要定期審查和調(diào)整以適應(yīng)不斷變化的內(nèi)外部環(huán)境。持續(xù)的自我檢查和改進(jìn)將為您的企業(yè)構(gòu)建一道堅(jiān)固的防線,助您在未來(lái)的挑戰(zhàn)中保持穩(wěn)健前行。"
風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告范文
第一篇 風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告1900字
一、風(fēng)險(xiǎn)的概念及分類
由各類風(fēng)險(xiǎn)因素的未來(lái)不確定性所引起的可能的虧損,將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值減少與負(fù)債價(jià)值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為: 市場(chǎng) 風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)三類。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)價(jià)值的減少或負(fù)債價(jià)值的增加的風(fēng)險(xiǎn)。信用(違約)風(fēng)險(xiǎn)是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn):是指除市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)外的其它風(fēng)險(xiǎn),通常與企業(yè)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義
由于各種不確定因素的存在,企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難免存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)必須而且只有及時(shí)采取必要的措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,才能避免或降低風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來(lái)的損失,從而確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此,有效的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)做出正確的決策,提高企業(yè)應(yīng)對(duì)能力。在 經(jīng)濟(jì) 日益全球化的今天,企業(yè)所面臨的 環(huán)境 越來(lái)越復(fù)雜,不確定因素越來(lái)越多,科學(xué)決策的難度大大增加,企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,才能在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目標(biāo)是追求股東價(jià)值最大化、利潤(rùn)最大化,但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過(guò)程中,難免會(huì)遇到各種各樣的不確定性因素的影響,從而影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此,企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,化解各種不利因素的影響,以保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
3.有利于促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ),企業(yè)的興衰與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過(guò)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,降低企業(yè)的各種風(fēng)險(xiǎn),提高企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力,以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理策略
1.明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的,其目標(biāo)是使風(fēng)險(xiǎn)成為企業(yè) 文化 的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和計(jì)劃,并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績(jī)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),建立一個(gè)由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。
2.探素和建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理更加關(guān)注風(fēng)險(xiǎn),拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素,進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策等要素,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估將各要素緊密聯(lián)系起來(lái)。而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括三個(gè)基本方面:一是技巧熟練的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人;二是一套風(fēng)險(xiǎn)管理的共同 語(yǔ)言 ;三是識(shí)別、分析、度量風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇持續(xù)過(guò)程。要評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)首先要識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。建立風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)與限制,權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,評(píng)估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn),并最終選擇應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措施。這種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系一旦發(fā)展起來(lái)并投入實(shí)施,就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
3.建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,激活企業(yè)的 人力 資源 。現(xiàn)代企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)就是人才的競(jìng)爭(zhēng),人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素,是企業(yè)最寶貴的財(cái)富之一,其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小,人才相對(duì)比較缺乏,而且由于發(fā)展空間有限,人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重,因此,對(duì)于中小企業(yè)來(lái)說(shuō),建立切實(shí)有效的激勵(lì)機(jī)制,激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過(guò)激勵(lì)機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性,挖掘員工的潛能,把員工個(gè)人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4.塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的 企業(yè)文化 ,增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。文化是明天的經(jīng)濟(jì),企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,是確立以人為本,以價(jià)值觀的塑造____文化管理模式,通過(guò)文化來(lái)引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性,使人的價(jià)值、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國(guó)的中小企業(yè)由于 歷史 較短,且大多脫胎于個(gè)體私營(yíng)企業(yè),長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠,投入不足,造成了人才難留的局面,因此,要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,通過(guò)文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力,使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動(dòng)力。同時(shí)在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),通過(guò)建立一種有效的知識(shí)獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制,降低企業(yè)因知識(shí)差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
總之,企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要董事會(huì)、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需要人們長(zhǎng)期持續(xù)探索并不斷完善。雖然這項(xiàng)工作比較艱巨,但對(duì)于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)效率的提高、企業(yè)報(bào)告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
第二篇 2024年3月風(fēng)險(xiǎn)管理部管理人員述職報(bào)告2100字
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們:
大家好! __ 年的工作即將結(jié)束,新的一年即將到來(lái),回顧這一年的歷程感觸頗多。 __ 年對(duì)我是非常重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn),由運(yùn)營(yíng)條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線,非常幸運(yùn)的來(lái)到風(fēng)險(xiǎn)管理部,感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來(lái)到新的崗位,要學(xué)的知識(shí)很多,接觸的業(yè)務(wù)面也很廣,但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的積極幫助下,我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé),較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將我 __ 年的工作總結(jié)如下,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指教:
__年上半年我 在南京路支行任柜員崗位。 柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作,直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,是客戶認(rèn)知__的第一道窗口,因此,我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái),一直 嚴(yán)格遵守__銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度,積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí),了解和 熟練 掌握 相關(guān)技能, 及時(shí) 快速 地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù), 為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己,按照業(yè)務(wù)要求辦事,保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí),積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù),順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份,我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門(mén),是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門(mén)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員,在實(shí)際工作中,主要完成以下幾個(gè)方面的工作:對(duì)__銀行青島分行運(yùn)行的 cecm 系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對(duì)本部門(mén)檔案進(jìn)行整理保管,日常辦公相關(guān)工作。面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn),讓我既感到陌生,又感到空前的壓力,但是在這將近半年的時(shí)間里,我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo),幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里,我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部,面對(duì)全新的工作崗位,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在實(shí)際工作中,認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考,才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島__優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí),把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短,但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作,努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ),特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的耐心指導(dǎo),受益匪淺,今后還將更加努力。
工作中的不足:
由于家在異地,生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異,接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高;首次擔(dān)任授信后管理崗位,日常工作涉及很多方面,工作條理和時(shí)間安排還有很多不足;對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟悉掌握,需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作,我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī);在今后的工作中,我將更加努力進(jìn)取,力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的__一員。
__年來(lái),在旗委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我們以鄧小平理論和“科學(xué)發(fā)展觀”重要思想為指導(dǎo),深入學(xué)習(xí)貫徹黨的__屆四中全會(huì)精神、旗委十屆五次全委(擴(kuò)大)會(huì)議精神,樹(shù)立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持黨要管黨,從嚴(yán)治黨的方針,圍繞“進(jìn)一步解放思...
寒來(lái)暑往,在繁忙的工作中迎來(lái)了新的一年,追憶往昔,__年是有意義的、有價(jià)值的、有收獲的一年。本學(xué)期根據(jù)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)安排我擔(dān)任八年級(jí)思想品德課教學(xué),又到學(xué)期末,是該好好總結(jié)自己在這一學(xué)期里的得與失,總結(jié)這一學(xué)期以來(lái)的酸甜苦辣,總...
我叫滿__,今年50周歲,1982年參加教育工作,32年教齡,中學(xué)高級(jí)職稱。1982年3月至1990年10月,在__市長(zhǎng)__中學(xué)任初中數(shù)學(xué)教師,1990年11月至1998年8月在__省__市__區(qū)第二小學(xué)任小學(xué)班主任工作,教小學(xué)語(yǔ)文、數(shù)學(xué)課,1998年9月至__年10月在...
__年,在鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在區(qū)財(cái)政局的具體指導(dǎo)和支持下,緊緊圍繞鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體目標(biāo)和財(cái)政局對(duì)財(cái)政工作的整體部署,結(jié)合本鎮(zhèn)的實(shí)際,認(rèn)真貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想和黨的“__大”精神。
各位領(lǐng)導(dǎo)、家長(zhǎng)大家好,非常感謝您能在百忙之中參加這次家長(zhǎng)會(huì)。我叫李翠霞,是這個(gè)班的語(yǔ)文教師。學(xué)習(xí)語(yǔ)文的重要性是不言而喻的。語(yǔ)文學(xué)科是一門(mén)基礎(chǔ)學(xué)科,對(duì)于孩子學(xué)好其他學(xué)科、今后工作和繼續(xù)學(xué)習(xí),對(duì)于弘揚(yáng)我們中華民族的優(yōu)秀文化,...
回顧一年來(lái)自己所走過(guò)的歷程,我作為一名在副科級(jí)崗位上的國(guó)家公務(wù)員,始終能夠按三個(gè)代表的要求,兢兢業(yè)業(yè),忠于職守,自覺(jué)履行一名國(guó)家公務(wù)員的職責(zé)。
各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們大家好! 我是城鎮(zhèn)管理局監(jiān)察中隊(duì)監(jiān)察員李__,今年28歲,我是于__年11月20日參加城管局工作的。我的職責(zé)是協(xié)助監(jiān)察局長(zhǎng)做好城鎮(zhèn)市容市貌監(jiān)察,居民轄區(qū)城鎮(zhèn)建設(shè)和管理,對(duì)環(huán)衛(wèi)小隊(duì)環(huán)境有檢查監(jiān)督管理責(zé)任。
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)和老師們,大家下午好! 時(shí)間飛逝,本學(xué)期即將結(jié)束,又到了考查學(xué)科述職的時(shí)候了。下面我就本學(xué)期所做的工作給大家做一下簡(jiǎn)要的介紹: 本學(xué)期我繼續(xù)代八年級(jí)7-10班的體育課,還有田徑隊(duì)訓(xùn)練和體育器材室管理工作。
第三篇 風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題和建議工作報(bào)告2800字
基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題和建議
會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作、資金流動(dòng)的基礎(chǔ)平臺(tái),改革壓力隨之增大,管理要求更加嚴(yán)格。在當(dāng)前和今后一段時(shí)間內(nèi),建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系,增強(qiáng)防范和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力,是會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)必須面對(duì)和解決的重要課題?,F(xiàn)針對(duì)基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題提出一些思路和建議。
一、當(dāng)前基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和問(wèn)題
近幾年,隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運(yùn)行,以及全行核算一體化格局的初步形成,通過(guò)有效的事權(quán)劃分、重要崗位分離、事后監(jiān)督、銀企對(duì)帳、支付密碼、參數(shù)表硬控制等手段,全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制能力明顯增強(qiáng)。但由于受業(yè)務(wù)處理流程、業(yè)務(wù)管理流程的限制,以及部門(mén)間職能分工上存在一些交叉,造成一些風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。主要表現(xiàn)在五個(gè)方面:
一是支行會(huì)計(jì)核算管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不科學(xué),部分職能弱化,一些風(fēng)險(xiǎn)隱患未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正。核算一體化以后,會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)日趨集中,但沒(méi)有明確統(tǒng)一的部門(mén)來(lái)承擔(dān)日益繁重的會(huì)計(jì)核算管理任務(wù),絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)控制職能是由支行營(yíng)業(yè)部代理行使的,這種機(jī)構(gòu)設(shè)置的缺陷,造成了部分管理職能弱化。一方面,支行營(yíng)業(yè)部作為一級(jí)支行的對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),既承擔(dān)著本網(wǎng)點(diǎn)的核算管理職能,又承擔(dān)著支行所屬分支機(jī)構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督、指導(dǎo)職能,同時(shí)還承擔(dān)著一級(jí)支行的計(jì)劃財(cái)務(wù)、資金營(yíng)運(yùn)、統(tǒng)計(jì)、營(yíng)銷等任務(wù),日常工作十分繁雜,其管理人員沒(méi)有足夠的時(shí)間和精力來(lái)指導(dǎo)、監(jiān)督、管理轄屬網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)防范工作;另一方面,支行內(nèi)控人員的上收,檢查、監(jiān)督人員的嚴(yán)重不足,導(dǎo)致支行對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理和控制力度弱化,部分網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患也無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正。
二是忽視對(duì)支行以下物理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移?;鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份,既是一個(gè)對(duì)外營(yíng)銷的客戶經(jīng)理,又是該網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管,承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作。由于網(wǎng)點(diǎn)人員較少,業(yè)務(wù)主管一般只配兩人,而且多為倒班,如果外出營(yíng)銷就無(wú)法授權(quán)。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為了營(yíng)銷業(yè)務(wù),放棄了主管職責(zé),或不認(rèn)真審查憑證,或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員,使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè),客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo)、輕核算管理,重既得利益、輕案件防范,有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人甚至為了完成某項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),不惜以違反制度規(guī)定來(lái)迎取客戶。
三是未將風(fēng)險(xiǎn)管理納入柜員、網(wǎng)點(diǎn)考核體系,柜員的積極性受到影響,操作風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)因素上升。目前我行對(duì)基層前臺(tái)柜員的績(jī)效考核存在多頭管理,多頭考核,考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過(guò)各級(jí)行的業(yè)務(wù)部門(mén)下達(dá)到支行營(yíng)業(yè)部及其以下網(wǎng)點(diǎn),而這些業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤,如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險(xiǎn)等兌現(xiàn)多少收入,而對(duì)堵住各類差錯(cuò)和事故或無(wú)違章、無(wú)案件的柜員則沒(méi)有明確的考核獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn),沒(méi)有體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值,在趨利導(dǎo)向上形成了柜員重任務(wù)指標(biāo),輕核算質(zhì)量、輕風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)狀。對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的考核機(jī)制也沒(méi)有充分體現(xiàn)出內(nèi)部服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)值。如已經(jīng)實(shí)行核算一體化的營(yíng)業(yè)部和綜合網(wǎng)點(diǎn),其辦理的業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任加大,但在大多數(shù)支行的考核辦法中,與辦理單一業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行同一考核標(biāo)準(zhǔn),面對(duì)眾多與收入掛鉤的考核指標(biāo),因其人員基數(shù)大,不僅包括前臺(tái)具體核算的柜員,還包括管庫(kù)員、憑證管理員,銀企對(duì)帳員等,所以人均收入必然降低,這樣很多市地單一網(wǎng)點(diǎn)的收入遠(yuǎn)高于綜合網(wǎng)點(diǎn),從而造成綜合柜員收入低于單一柜員,風(fēng)險(xiǎn)大的柜員收入低于風(fēng)險(xiǎn)小的柜員。加上實(shí)行核算一體化改革后,我行沒(méi)有建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,對(duì)綜合柜員絕大部分行沒(méi)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)津貼或補(bǔ)貼很低,造成前臺(tái)操作人員普遍對(duì)辦理綜合業(yè)務(wù)的響應(yīng)度不高。
四是相關(guān)部門(mén)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)管理缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào),形成風(fēng)險(xiǎn)管理的空白點(diǎn)。核算一體化前,原有的核算管理包括對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和核算人員的管理均自成體系,各專業(yè)從制訂制度、業(yè)務(wù)辦法、培訓(xùn)、監(jiān)督檢查,風(fēng)險(xiǎn)防范等各司其責(zé)。核算一體化后,原有的按專業(yè)垂直對(duì)下管理的模式被打破,但各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)基層管理的職能卻一直模糊不清,相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推廣過(guò)程中往往是只制訂業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程,并以操作流程替代會(huì)計(jì)核算手續(xù),而對(duì)這些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品在推廣使用過(guò)程中的監(jiān)督檢查、風(fēng)險(xiǎn)防范、柜臺(tái)服務(wù)、客戶反響等過(guò)問(wèn)不多,這就把業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范割裂開(kāi)來(lái),形成業(yè)務(wù)大家做,風(fēng)險(xiǎn)一家擔(dān)的局面。一些新興業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)和核算管理上的歸屬也不夠明確,導(dǎo)致有關(guān)文件、制度的執(zhí)行和落實(shí)不到位,對(duì)柜員的培訓(xùn)、指導(dǎo)力度不足,基層網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)問(wèn)題無(wú)法及時(shí)得到解決。
五是制度建設(shè)相對(duì)滯后,一些操作系統(tǒng)存在漏洞。近年來(lái),我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快,特別是電子銀行、代理業(yè)務(wù)等發(fā)展迅猛,但管理、核算、制度建設(shè)卻沒(méi)有及時(shí)跟上,特別是對(duì)代理業(yè)務(wù)憑證的使用、管理和控制上,沒(méi)有嚴(yán)密的流程、辦法,形成一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)部分代理業(yè)務(wù)項(xiàng)目屬我行自行開(kāi)發(fā),在業(yè)務(wù)需求與開(kāi)發(fā)過(guò)程中未能利用全功能系統(tǒng)的、先進(jìn)的參數(shù)管理功能,而是在代理業(yè)務(wù)平臺(tái)上自行設(shè)定參數(shù),造成我行外圍系統(tǒng)參數(shù)管理的分散、混亂,部分代理業(yè)務(wù)中新增的交易未納入全功能系統(tǒng)統(tǒng)一管理,系統(tǒng)通過(guò)崗位權(quán)限表對(duì)柜員的剛性控制不能充分實(shí)現(xiàn),前臺(tái)人員隨意使用代理業(yè)務(wù)交易,加大柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。一些新業(yè)務(wù)在開(kāi)發(fā)過(guò)程中,過(guò)多地考慮客戶需求,沒(méi)有更好的與我行先進(jìn)的系統(tǒng)銜接,大部分代理業(yè)務(wù)采用的是簡(jiǎn)單的柜臺(tái)現(xiàn)金代理方式,我行系統(tǒng)的電子、批量處理優(yōu)勢(shì)沒(méi)有充分展現(xiàn)。如代發(fā)工資業(yè)務(wù)系統(tǒng)在處理上不夠嚴(yán)密,對(duì)上傳的文件只識(shí)別賬號(hào),不識(shí)別戶名,容易造成串戶現(xiàn)象;代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),系統(tǒng)在設(shè)定代扣投保人保費(fèi)程序時(shí),未能有效限定扣劃范圍,出現(xiàn)從內(nèi)部戶或其他客戶賬戶扣款現(xiàn)象,風(fēng)險(xiǎn)隱患很大。很多代理業(yè)務(wù)都要求納入事后監(jiān)督,但我行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)無(wú)法向事后監(jiān)督部門(mén)提供具體的代理業(yè)務(wù)流水,也無(wú)相關(guān)的監(jiān)督資料。實(shí)際上根本無(wú)法做到有效、全面的監(jiān)督。
二、基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患的成因分析
一是管理型會(huì)計(jì)體系推行過(guò)程上遇到一些困難和阻力。目前,我行已初步建立起了以“集約、高效”為主要特征的管理型會(huì)計(jì)體系,業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力不斷增強(qiáng)。但是隨著網(wǎng)點(diǎn)職能和業(yè)務(wù)整合步伐全面加快,出現(xiàn)了支行及其以下網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理的職能弱化,職責(zé)不清,個(gè)別行處程度不同地存在著制度落實(shí)不到位、執(zhí)行不力等現(xiàn)象,有章不循,違章操作的問(wèn)題時(shí)有發(fā)生,從不同程度上影響了我行風(fēng)險(xiǎn)控制職能和作用的有效發(fā)揮,影響了會(huì)計(jì)改革的進(jìn)一步深化和發(fā)展。
二是對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)、柜員的管理考核缺乏長(zhǎng)效機(jī)制。我行的會(huì)計(jì)結(jié)算人員及柜員占全行總?cè)藬?shù)的60。隨著會(huì)計(jì)核算管理一體化改革不斷向縱深發(fā)展,到現(xiàn)在還未形成一套科學(xué)評(píng)價(jià)會(huì)計(jì)人員業(yè)績(jī)的完整體系,對(duì)綜合網(wǎng)點(diǎn)的柜員考核存在著部門(mén)各自為政、相互>;文秘站-中國(guó)最強(qiáng)免費(fèi)!<脫節(jié)的現(xiàn)象,管理層次多元化、考核內(nèi)容偏重業(yè)務(wù),輕視風(fēng)險(xiǎn)管理,評(píng)價(jià)體系沒(méi)有與網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展、個(gè)人成長(zhǎng)相掛鉤。
三是管理人員思想認(rèn)識(shí)存在偏差。一些領(lǐng)導(dǎo)干部不能正確認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的關(guān)系,缺乏內(nèi)控意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的開(kāi)拓與發(fā)展,把主要精力用于本單位所承擔(dān)的各項(xiàng)目標(biāo)及臨時(shí)性營(yíng)銷任務(wù)方面,忽視規(guī)章制度和操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行,使制度在執(zhí)行落實(shí)過(guò)程中大打折扣,信任、情面代替了管理和紀(jì)律,導(dǎo)致一些問(wèn)題屢查屢犯,得不到徹底根治。
四是人員培訓(xùn)沒(méi)有做到制度化、經(jīng)?;=陙?lái)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快,但對(duì)新的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)、貫徹上,沒(méi)有形成制度化和經(jīng)常化。一些行忽視對(duì)員工政治思想和安全防范意識(shí)的教育,致使個(gè)別員工法律意識(shí)淡薄,思想道德素質(zhì)低下,行為隨意,在執(zhí)行制度方面存在著以習(xí)慣做法代替規(guī)章制度的現(xiàn)象,給會(huì)計(jì)管理工作帶來(lái)一定的難度。
五是監(jiān)督管理不到位。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管不到位、對(duì)員工行為疏于管理,有些職能部門(mén)監(jiān)管手段主要局限于檢查,沒(méi)有在監(jiān)管效率、風(fēng)險(xiǎn)控制弱點(diǎn)分析、制度缺失剖析上做深入研究,不能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
三、對(duì)防范基層網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)思路和建議
(一)健全完善管理型會(huì)計(jì)體系,加大前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離,全面提升業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作水平
要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),以深化改革為手段,加快會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)、支持平臺(tái)和管理平臺(tái)的建立,加大前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離力度,提高管理效能,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的集約化管理和風(fēng)險(xiǎn)的集中控制,形成“三大平臺(tái)”有機(jī)結(jié)合、互為補(bǔ)充、協(xié)調(diào)發(fā)展的局面。一是將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有能夠集中處理的業(yè)務(wù),都要通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化和流程再造,全面實(shí)現(xiàn)集中處理。二是要建立操作風(fēng)險(xiǎn)的集中管理體系,將事后監(jiān)督職能前移,變?yōu)槭轮袑?shí)時(shí)監(jiān)督,利用現(xiàn)代信息技術(shù)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程進(jìn)行同步監(jiān)控、實(shí)時(shí)預(yù)警,形成識(shí)別、計(jì)量、緩釋、控制和處置風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性操作鏈條,強(qiáng)化對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別,提高監(jiān)督效率和監(jiān)督效果。三是切實(shí)做好銀企對(duì)帳管理工作,實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作的集約化和多元化運(yùn)作,與所有開(kāi)戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議,增強(qiáng)對(duì)賬工作的約束力,增強(qiáng)銀企對(duì)賬工作的全面性和有效性。四是強(qiáng)化現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的管理和監(jiān)控職能,實(shí)時(shí)掌握和監(jiān)控轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、柜員的現(xiàn)金動(dòng)態(tài)信息,對(duì)柜員超限額現(xiàn)金進(jìn)行實(shí)時(shí)有效控制。
(二)按照職能分工的要求,理順組織機(jī)構(gòu)設(shè)置和管理職能
各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的管理職能應(yīng)不僅僅包括業(yè)務(wù)的管理、發(fā)展,還應(yīng)該包括業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)防范。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行所有對(duì)外業(yè)務(wù)的一個(gè)支持平臺(tái),柜員是在這個(gè)平臺(tái)進(jìn)行服務(wù)的操作人員。網(wǎng)點(diǎn)是支行的網(wǎng)點(diǎn),柜員是支行的柜員,柜員不隸屬任何一個(gè)專業(yè)。各級(jí)行在制度的制定、執(zhí)行、檢查上要加強(qiáng)各部門(mén)之間協(xié)調(diào),明確分工,形成統(tǒng)一意見(jiàn)后向下安排。對(duì)一些新興業(yè)務(wù),各牽頭部門(mén)應(yīng)該首先在相關(guān)部門(mén)之間溝通后,明確部門(mén)職責(zé),避免出現(xiàn)管理真空,并應(yīng)該提前或同步對(duì)所有相關(guān)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行培訓(xùn),確保網(wǎng)點(diǎn)辦理新業(yè)務(wù)遇到疑難問(wèn)題可以及時(shí)得到解決。
(三)重新規(guī)劃和引導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展建設(shè)
一是要繼續(xù)深化前臺(tái)業(yè)務(wù)流程再造,加快業(yè)務(wù)處理中心的業(yè)務(wù)集中步伐,不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)集中處理的范圍,進(jìn)一步加大前后臺(tái)機(jī)構(gòu)、人員的分離力度。積極探索和逐步實(shí)施將網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)除現(xiàn)金、匯票業(yè)務(wù)外,全部分離到后臺(tái)業(yè)務(wù)處理中心集中辦理,最大限度地簡(jiǎn)化柜面業(yè)務(wù)操作流程,提高前臺(tái)業(yè)務(wù)處理效率,降低前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)。二是要依托全功能銀行系統(tǒng)平臺(tái),不斷完善擴(kuò)大自助銀行服務(wù),加快發(fā)展網(wǎng)上銀行,電話銀行等離柜業(yè)務(wù)服務(wù),有效地分流網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù),使網(wǎng)點(diǎn)柜面騰出更多的精力和時(shí)間處理客戶個(gè)性化高端業(yè)務(wù),提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷功能、服務(wù)功能和綜合競(jìng)爭(zhēng)力,使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的載體和基礎(chǔ)。三是要進(jìn)一步理順部門(mén)關(guān)系,整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、管理、核算和營(yíng)銷。同時(shí)要整合業(yè)務(wù)管理資源,整合人才培養(yǎng)資源,探索高效的業(yè)務(wù)管理模式,加強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析和考核,以高水準(zhǔn)的管理促進(jìn)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展。
(四)建立柜員服務(wù)計(jì)價(jià)績(jī)效考核體系
建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)津貼與業(yè)績(jī)相結(jié)合的績(jī)效考核機(jī)制,合理分配員工薪酬,可以將柜員的業(yè)績(jī)分為柜面業(yè)績(jī)(柜面的聯(lián)機(jī)交易為主的業(yè)務(wù))、手工業(yè)績(jī)(營(yíng)銷項(xiàng)目、特殊業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等以手工操作為主的業(yè)務(wù))、質(zhì)量業(yè)績(jī)(業(yè)務(wù)差錯(cuò)、服務(wù)態(tài)度和被客戶投訴等情況)三個(gè)方面,按業(yè)務(wù)的復(fù)雜度和貢獻(xiàn)度設(shè)定權(quán)重,計(jì)算柜員的業(yè)績(jī)積分,對(duì)柜員的業(yè)績(jī)進(jìn)行全面考核。通過(guò)考核以崗定酬、升崗升區(qū),充分調(diào)動(dòng)柜員工作積極性,有效利用資源,提升網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。由于核算一體化后會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)是全行風(fēng)險(xiǎn)較為集中的專業(yè),為穩(wěn)定會(huì)計(jì)結(jié)算隊(duì)伍,有效防范風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于重要崗位和案件多發(fā)部位的會(huì)計(jì)人員,建議根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任,適當(dāng)發(fā)放崗位津貼,以調(diào)動(dòng)其工作積極性。各部門(mén)在向基層機(jī)構(gòu)下達(dá)各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)時(shí),也應(yīng)充分考慮和尊重各行實(shí)際,鼓勵(lì)其向特色和專長(zhǎng)業(yè)務(wù)方向發(fā)展,不應(yīng)片面追求指標(biāo),誘發(fā)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。在推出各種業(yè)務(wù)與產(chǎn)品時(shí),堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合的原則,誰(shuí)主管的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)防范,以發(fā)揮全行在風(fēng)險(xiǎn)防范上的整體聯(lián)動(dòng)作用,達(dá)到有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(五)加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的管理和監(jiān)督
我們應(yīng)當(dāng)辨證的看待市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)范的關(guān)系,明確風(fēng)險(xiǎn)防范是業(yè)務(wù)順利發(fā)展的前提和基礎(chǔ),隨著核算一體化的實(shí)施,網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)功能進(jìn)一步拓寬,網(wǎng)點(diǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷的范圍也進(jìn)而增大,就更需要營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)強(qiáng)化核算管理,加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。要全面實(shí)行在支行以下網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理委派制,建立網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理直接對(duì)二級(jí)分行或支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)的體制,增強(qiáng)核算工作的獨(dú)立性,有效地遏制基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人利用職權(quán)作案的現(xiàn)象。
(六)有計(jì)劃、有重點(diǎn)地開(kāi)展人員培訓(xùn)
要加大對(duì)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制
文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。要加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度,全面提高柜員的理論水平、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要改進(jìn)柜員培訓(xùn)方式,大力拓展培訓(xùn)途徑,積極利用網(wǎng)上培訓(xùn)系統(tǒng),統(tǒng)一對(duì)包括管理層和一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),使其在較短的時(shí)間內(nèi)能夠盡快熟悉掌握新的制度辦法及業(yè)務(wù)流程,盡快提高柜員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。要不斷完善柜員的更新、補(bǔ)充機(jī)制。根據(jù)前臺(tái)柜員合同到期(退休)時(shí)間,提前培訓(xùn)一定數(shù)量的后備人員,減少人員交接后由于不熟悉業(yè)務(wù)造成對(duì)外服務(wù)的不良影響和相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)。
(七)堅(jiān)持組織開(kāi)展不間斷的檢查活動(dòng)
檢查監(jiān)督是控制操作風(fēng)險(xiǎn)最有效的一種方法。檢查監(jiān)督在形式上要制度化和多樣化,無(wú)論是全面的還是專項(xiàng)的、集中的還是分散的、定期的還是突擊的,都要有計(jì)劃、有安排、有方案、有總結(jié)、有分析,有跟蹤整改措施,確保檢查監(jiān)督的連貫性。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化,檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門(mén)或人員中要盡量給予明確,劃定范圍和要點(diǎn),避免檢查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛、太多、太雜而形成走過(guò)場(chǎng)。檢查監(jiān)督的手段和方法既要注重科學(xué)和規(guī)律,也要體現(xiàn)靈活多樣和有針對(duì)性,把檢查監(jiān)督過(guò)程中形成的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)、心得、技巧,進(jìn)行總結(jié)、提煉、歸納、整理,形成檢查方法手冊(cè),供檢查人員使用,提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和檢查監(jiān)督水平,從而增強(qiáng)檢查監(jiān)督的效果。同時(shí)要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量,形成以計(jì)算機(jī)監(jiān)測(cè)和總會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結(jié)合的“人機(jī)”雙控形式的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)控制網(wǎng)絡(luò),提高風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)速度,增強(qiáng)預(yù)警能力。
第四篇 對(duì)郵儲(chǔ)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的思考調(diào)研報(bào)告1600字
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè),更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容,合規(guī)管理既是銀行實(shí)施有效內(nèi)控的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,也是銀行實(shí)現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲(chǔ)蓄銀行,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲(chǔ)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中存在的問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)薄弱。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行是在郵政儲(chǔ)蓄的基礎(chǔ)上組建的,主要沿用的是原郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu),部門(mén)設(shè)置還不完備,部門(mén)之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才,這些都不利于推進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立。郵儲(chǔ)銀行的員工由原郵政儲(chǔ)蓄的員工,社會(huì)招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學(xué)生組成,多數(shù)員工沒(méi)有經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn),對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就是經(jīng)營(yíng)效益的理念認(rèn)識(shí)不夠,漠視風(fēng)險(xiǎn)的粗放經(jīng)營(yíng)觀念和行為依然存在,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)沒(méi)有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程。
內(nèi)控制度不完善。郵儲(chǔ)銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)控制度,且內(nèi)控制度沒(méi)有形成檢查、評(píng)價(jià)與改進(jìn)的良性循環(huán),直接影響了內(nèi)控的運(yùn)行效力。郵儲(chǔ)銀行在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有相應(yīng)地制定新制度,或是新制度滯后于現(xiàn)實(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn),導(dǎo)致操作性不強(qiáng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基本思路
建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制,才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合郵儲(chǔ)銀行的實(shí)際,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括以下幾點(diǎn):
建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)組織體系。組建獨(dú)立的合規(guī)部門(mén),在基層郵儲(chǔ)銀行配備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查人員。積極推行合規(guī)部門(mén)(崗位)人員任職資格審查制度及資格評(píng)定制度,通過(guò)雙向選擇、競(jìng)爭(zhēng)上崗的方式選擇具備專業(yè)技能,熟悉銀行經(jīng)營(yíng)管理,經(jīng)驗(yàn)豐富的合規(guī)崗位人員,完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理隊(duì)伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門(mén)是銀行專門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén),董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任,業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任,員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外,業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估,主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估。
創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則,加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè),并按照合規(guī)要求,對(duì)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。 二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等,體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究,并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法,將合規(guī)情況納入考核體系,加強(qiáng)合規(guī)管理,降低違規(guī)機(jī)率。
培育合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任,樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等理念,使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng),才能保證合規(guī)管理的貫徹落實(shí)。二是提高員工合規(guī)能力。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳,大力開(kāi)展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育,規(guī)范員工的職業(yè)道德行為,增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,了解自己在操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個(gè)環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中,在經(jīng)營(yíng)發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外,可以定期組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng),鼓勵(lì)員工結(jié)合各自崗位職責(zé),主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題,對(duì)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實(shí)計(jì)劃。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。加強(qiáng)梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,對(duì)可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案,收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解程度,根據(jù)梳理、排查情況,結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等制定防范措施,抓好內(nèi)部的協(xié)作配合,做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)線、內(nèi)部審計(jì)線“三線把關(guān),三線合一”。只有通過(guò)各環(huán)節(jié)嚴(yán)密配合,銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效控制。
第五篇 縣保健食品化妝品風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研報(bào)告5700字
為全面落實(shí)國(guó)家、省、州局20__年保健食品化妝品監(jiān)管工作部署,貫徹執(zhí)行《__省20__年食品安全專項(xiàng)整治“百日行動(dòng)”實(shí)施方案》,建立健全日常監(jiān)管機(jī)制,有效保障?;焚|(zhì)量安全,進(jìn)一步提高?;繁O(jiān)管科學(xué)化、規(guī)范化、法治化水平,20__年5月以來(lái),我局在轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展了保健食品化妝品風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研與專項(xiàng)整治工作,現(xiàn)將情況報(bào)告如下:
一、 基本情況
截至20__年5月,我縣無(wú)保健食品專營(yíng)單位,有兼營(yíng)單位85
家,其中藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)65家、超市及其他門(mén)店20家;無(wú)化妝品批發(fā)企業(yè),有化妝品零售單位68家,其中專營(yíng)店25家、藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)12家、超市及小賣(mài)店等31家、美容機(jī)構(gòu)26家、美發(fā)機(jī)構(gòu)112家。
共調(diào)研檢查了保健食品經(jīng)營(yíng)單位42家,其中藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)20家、超市及其他門(mén)店12家;化妝品經(jīng)營(yíng)單位31家,其中專營(yíng)店15家、超市10家、美容機(jī)構(gòu)10家、美發(fā)機(jī)構(gòu)30家。
二、本次調(diào)研及專項(xiàng)整治工作的方法和重點(diǎn)
本次調(diào)研與專項(xiàng)整治采取了實(shí)地調(diào)研與專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式,以宣傳培訓(xùn)、責(zé)任落實(shí)、日常檢查與查處違法行為為手段,重點(diǎn)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)研及專項(xiàng)整治:
(一)保健食品。
1. 重點(diǎn)調(diào)研保健食品經(jīng)營(yíng)單位建立執(zhí)行索證索票制度及所經(jīng)營(yíng)保健食品合法性的情況。認(rèn)真檢查保健食品包裝、標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)及宣傳資料是否合法合規(guī)、嚴(yán)厲查處銷售假冒偽劣保健食品等違法違規(guī)行為。
2. 結(jié)合20__年__州保健食品監(jiān)管工作要點(diǎn)及食品安全專項(xiàng)整治“百日行動(dòng)”,重點(diǎn)對(duì)減肥、輔助降血糖、緩解體力疲勞類保健食品進(jìn)行專項(xiàng)檢查。
(二)化妝品。
1. 重點(diǎn)調(diào)研檢查化妝品經(jīng)營(yíng)使用單位購(gòu)進(jìn)渠道的合法性以及建立健全并執(zhí)行驗(yàn)收、索證索票制度的情況。
2. 以化妝品專營(yíng)單位、美容機(jī)構(gòu)為重點(diǎn),加強(qiáng)對(duì)美白、祛斑、祛痘以及防曬類等特殊用途化妝品合法情況的調(diào)研檢查。
3. 以美容美發(fā)機(jī)構(gòu)為重點(diǎn),調(diào)研檢查是否有使用“三無(wú)”化妝品、過(guò)期化妝品、違法添加化妝品以及自制化妝品等違法違規(guī)行為。
三、目前我縣保健食品、化妝品監(jiān)管中存在的主要問(wèn)題
(一)法律法規(guī)不健全、不配套,監(jiān)管依據(jù)不充分,致使監(jiān)管措施不力。
《食品安全法》頒布實(shí)施后,保健食品監(jiān)管后續(xù)的相關(guān)配套法律法規(guī)、規(guī)范性文件甚至《保健食品監(jiān)督管理?xiàng)l例》尚未出臺(tái),現(xiàn)有的化妝品監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)也早已無(wú)法滿足新的監(jiān)管需要,對(duì)保健食品、化妝品的監(jiān)管缺乏有力的法律依據(jù),對(duì)在監(jiān)管中存在的許多違法違規(guī)行為,基層執(zhí)法人員常常感到監(jiān)管措施乏力,力不從心。
(二)職能移交后,環(huán)節(jié)界定模糊,部門(mén)之間溝通交流不暢。
職能移交后,由于新的配套的法律法規(guī)尚未出臺(tái),在一些環(huán)節(jié)上出現(xiàn)了界定模糊的情況,就我縣而言,《食品安全法》出臺(tái)后,保健食品、化妝品的監(jiān)管職能很快移交給了食品藥品監(jiān)督管理部門(mén),原來(lái)的行政許可部門(mén)就停止了保健食品、化妝品《食品流通許可證》、《衛(wèi)生許可證》的發(fā)放,而現(xiàn)行法律法規(guī)也未對(duì)此作出明確規(guī)定,從而導(dǎo)致了部門(mén)與部門(mén)之間、監(jiān)管者與經(jīng)營(yíng)者之間溝通的困難。
(三)保健食品監(jiān)管方面存在的其他問(wèn)題。
1.保健食品批準(zhǔn)文號(hào)標(biāo)示不統(tǒng)一。由于保健食品監(jiān)管歷史的沿革,造成了目前保健食品批準(zhǔn)文號(hào)標(biāo)示的不統(tǒng)一,產(chǎn)品有效期的要求不一致,常常使消費(fèi)者和基層監(jiān)管部門(mén)感到困惑。
2.生產(chǎn)廠家“一號(hào)多用”,或者冒用其他合法廠家批準(zhǔn)證號(hào)。生產(chǎn)廠家為占據(jù)市場(chǎng)份額,擅自增加產(chǎn)品類型,常見(jiàn)如補(bǔ)鈣類保健食品同一個(gè)批準(zhǔn)證號(hào)被同時(shí)用于兒童型、孕婦型、高鈣型或不同口味等。同時(shí),還存在冒用合法企業(yè)批準(zhǔn)證號(hào)的情況,例如,在此次專項(xiàng)檢查中,我局就查獲了涉嫌冒用合法企業(yè)生產(chǎn)的氣血雙補(bǔ)案1件,目前已立案調(diào)查。
3.虛假?gòu)V告夸大宣傳,手段愈加隱蔽。隨著監(jiān)管部門(mén)對(duì)違法保健食品廣告的打擊整治,近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)我縣有通過(guò)電視媒體發(fā)布虛假宣傳廣告的行為。但保健食品推銷從發(fā)宣傳單、貼廣告等傳統(tǒng)方式轉(zhuǎn)向隱蔽的居民小區(qū),采取在監(jiān)管單位八小時(shí)工作時(shí)間以外通過(guò)推銷員現(xiàn)身說(shuō)法、免費(fèi)體檢、健康講座以及贈(zèng)送牙膏、雞蛋、餅干等花俏小禮品的方式進(jìn)行宣傳,夸大產(chǎn)品功能,引誘欺騙消費(fèi)者尤其是老年、文化素質(zhì)偏低的消費(fèi)者消費(fèi)。
4.索證索票以及進(jìn)貨查驗(yàn)、銷售記錄不完善。通過(guò)調(diào)研檢查發(fā)現(xiàn),我縣大部分經(jīng)營(yíng)單位都建立了索證索票、進(jìn)貨查驗(yàn)、購(gòu)進(jìn)銷售記錄制度,但在執(zhí)行中還存在資質(zhì)收集不齊全,尤其是檢驗(yàn)報(bào)告未逐批收集的情況,存在購(gòu)進(jìn)、銷售記錄不完善,記錄要素不齊全,只記錄大宗品種,數(shù)量小的品種未進(jìn)行記錄等情況。
(四)化妝品監(jiān)管方面存在的其他問(wèn)題。
1.從業(yè)人員素質(zhì)普遍偏低,培訓(xùn)不到位。規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營(yíng)單位,從業(yè)人員素質(zhì)相對(duì)較高,單位對(duì)員工培訓(xùn)教育也較為重視,能有計(jì)劃、有重點(diǎn)地對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)并建立檔案,但絕大部分經(jīng)營(yíng)單位從業(yè)人員素質(zhì)普遍偏低,甚至有從業(yè)人員對(duì)化妝品效期等常識(shí)都不甚了解,加之人員流動(dòng)性大,對(duì)化妝品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)較少,對(duì)化妝品相關(guān)法律法規(guī)更是一無(wú)所知。有的甚至連自己歸屬于哪個(gè)部門(mén)監(jiān)管都不清楚。
2. 絕大部分從業(yè)人員未進(jìn)行健康檢查。除個(gè)別規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營(yíng)單位、部分兼營(yíng)化妝品的藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)按照《__省化妝品衛(wèi)生監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定對(duì)直接接觸化妝品的從業(yè)人員進(jìn)行了健康檢查外,其他單位的從業(yè)人員均未按要求進(jìn)行健康檢查。
3. 存在購(gòu)進(jìn)渠道不規(guī)范、索證索票制度執(zhí)行不嚴(yán)的情況。轄區(qū)內(nèi)大部分化妝品經(jīng)營(yíng)單位都建立了索證索票制度,但在執(zhí)行中除個(gè)別較大規(guī)模經(jīng)營(yíng)單位外,還普遍存在購(gòu)進(jìn)化妝品時(shí)未嚴(yán)格審查供貨方資質(zhì),索證索票制度執(zhí)行不嚴(yán)格,索取的購(gòu)進(jìn)票據(jù)僅為開(kāi)具了數(shù)量、單價(jià)、金額的要素不全的手寫(xiě)單據(jù)的情況,甚至還存在未索取相關(guān)資質(zhì)證明材料以及購(gòu)進(jìn)票據(jù)的行為。
4. 存在同系列化妝品共用一個(gè)號(hào)的“一號(hào)多用”情況。由于生產(chǎn)廠家要取得化妝品衛(wèi)生許可證,尤其是進(jìn)口化妝品衛(wèi)生許可批件,從經(jīng)濟(jì)上、精力上都需要大量的投入,加之地方保護(hù)主義思想造成的對(duì)“一號(hào)多用”行為有意或無(wú)意的默許,有的生產(chǎn)廠家尤其是小規(guī)模的生產(chǎn)廠家就采取“一號(hào)多用”的方式生產(chǎn)同一系列產(chǎn)品,尤其以防曬、祛斑、祛痘等特殊用途類化妝品為突出。
5. 小化雜類化妝品未標(biāo)明相關(guān)許可信息的情況較為嚴(yán)重。洗面奶、化妝水、護(hù)膚霜等常規(guī)化妝品,其產(chǎn)品包裝上一般都標(biāo)明了生產(chǎn)及衛(wèi)生許可證等相關(guān)信息,但對(duì)于小化雜類化妝品還存在未標(biāo)明上述信息的情況,最為突出的有指甲油、價(jià)格低廉的唇彩、胭脂等。
6. 部分經(jīng)營(yíng)單位還存在銷售過(guò)期化妝品的情況。部分化妝品經(jīng)營(yíng)單位,尤其是規(guī)模較小的單位,對(duì)化妝品過(guò)期情況未引起重視,甚至認(rèn)為過(guò)期時(shí)間不長(zhǎng),又非入口產(chǎn)品,不會(huì)存在什么安全隱患。在此次專項(xiàng)檢查中,我局就查處了銷售過(guò)期美容霜、過(guò)期面膜的違法案件2件。
7. 美容機(jī)構(gòu)使用超過(guò)有效期化妝品以及違法添加情況時(shí)有發(fā)生。由于美容機(jī)構(gòu)服務(wù)人群的特定性、直接性、現(xiàn)場(chǎng)性,顧客往往希望起到立竿見(jiàn)影的效果。為了迎合顧客的心理,留住客源,部分美容院不得不采取一些不規(guī)范的措施,比如,進(jìn)行抗粉刺、祛痘時(shí)添加甲硝唑、氯霉素,美白護(hù)理時(shí)添加vc針劑等。還有自制所謂純天然面膜的情況更是比比皆是。
另外,由于美容服務(wù)的特殊性,美容院還會(huì)使用一些多人共用的大包裝產(chǎn)品,對(duì)這部分產(chǎn)品單個(gè)顧客對(duì)產(chǎn)品的歸屬感不強(qiáng),對(duì)產(chǎn)品的情況關(guān)注度不高,因此滋生了使用過(guò)期產(chǎn)品而顧客全然不知的情況。有的美容機(jī)構(gòu)為節(jié)約成本還存在不區(qū)分顧客膚質(zhì)使用產(chǎn)品的情況,所有這些行為,勢(shì)必造成很多安全隱患。
8. 美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的化妝品較為混亂,尤其以染發(fā)、燙發(fā)類為突出。美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的洗發(fā)用品一般有兩種:一種是顧客在美發(fā)店購(gòu)買(mǎi)后存放在店內(nèi),美發(fā)店提供服務(wù)使用,這部分產(chǎn)品由于顧客對(duì)產(chǎn)品歸屬感強(qiáng),對(duì)產(chǎn)品情況關(guān)心,所以問(wèn)題相對(duì)較少;另一種是由美發(fā)店統(tǒng)一提供多人共用的大包裝產(chǎn)品,這類產(chǎn)品由于是多人共用,加之顧客流動(dòng)性大,所以顧客對(duì)產(chǎn)品情況一般都不太在意,因此造成了部分美發(fā)機(jī)構(gòu)為了利潤(rùn)最大化而使用小廠甚至是小作坊生產(chǎn)的質(zhì)量較差的,有的甚至是沒(méi)有取得生產(chǎn)許可的產(chǎn)品。
美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品問(wèn)題尤為突出。因?yàn)槔娴尿?qū)動(dòng)再加之長(zhǎng)期處于監(jiān)管真空,美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品質(zhì)量令人堪憂。由于燙發(fā)、燙染發(fā)劑一般都需要幾種制劑混合使用,加之顧客在美發(fā)機(jī)構(gòu)消費(fèi)時(shí)關(guān)注點(diǎn)往往更多在其技術(shù)上,所以燙發(fā)、染發(fā)劑使用時(shí)到底添加了什么成分、是否超過(guò)有效期、是否合法,常常被忽視,導(dǎo)致部分美發(fā)機(jī)構(gòu)堂而皇之使用不合格的燙發(fā)、染發(fā)劑而不被發(fā)現(xiàn)。
9. 化妝品銷售使用過(guò)程中出現(xiàn)糾紛時(shí)鑒定困難。由于化妝品的特殊性,在使用中會(huì)有部分受用者出現(xiàn)不同程度的不適,如果情況輕微,經(jīng)營(yíng)單位尚有能力與消費(fèi)者協(xié)商處理,但如果情況稍微嚴(yán)重,需要對(duì)是否是化妝品質(zhì)量引發(fā)的問(wèn)題進(jìn)行權(quán)威界定時(shí)就非常困難。加之目前維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的相關(guān)部門(mén)往往采取簡(jiǎn)單的、要求經(jīng)營(yíng)單位息事寧人給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)姆绞剑@就給經(jīng)營(yíng)單位和消費(fèi)者都帶來(lái)了困惑,雙方權(quán)益得不到合法、正當(dāng)?shù)谋U希矡o(wú)利于整個(gè)行業(yè)健康、有序、法治發(fā)展。
四、存在問(wèn)題的原因及采取的措施建議
因?yàn)楸;繁O(jiān)管長(zhǎng)期以來(lái)都處于多部門(mén)、多頭監(jiān)管,所以雖然目前?;芬呀?jīng)劃歸食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)管,但由于法律法規(guī)的滯后,食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)又幾經(jīng)機(jī)制改革,監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)不足,監(jiān)管能力非常缺乏。?;穱?guó)家標(biāo)準(zhǔn)不明確,從業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻低,從業(yè)人員素質(zhì)普遍偏低,宣傳培訓(xùn)不到位,法律意識(shí)淡薄,消費(fèi)者對(duì)?;菲谕豢茖W(xué),安全意識(shí)不足,導(dǎo)致目前理性消費(fèi)?;返牧己蒙鐣?huì)氛圍尚未形成。要進(jìn)一步提升?;钒踩珷顩r,確保老百姓身體健康及生命安全,同時(shí)提升整個(gè)行業(yè)發(fā)展水平,建議采取以下措施:
(一) 盡快健全完善?;繁O(jiān)管法律法規(guī),使監(jiān)管工作能夠有法可依。
?;番F(xiàn)行法律法規(guī)已不適應(yīng)當(dāng)前不斷發(fā)展變化的新形勢(shì),必須盡快修訂。應(yīng)根據(jù)《食品安全法》制定一套適用于我國(guó)?;繁O(jiān)管的法規(guī)條例,不但要規(guī)范保化品的注冊(cè)審批、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,還要不斷健全和完善保化品的市場(chǎng)準(zhǔn)入(退出)、質(zhì)量檢驗(yàn)、安全評(píng)估、安全監(jiān)測(cè)和監(jiān)督抽查、質(zhì)量預(yù)警、廣告宣傳以及產(chǎn)品標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、標(biāo)簽等管理制度。還應(yīng)根據(jù)美容美發(fā)行業(yè)的特殊性制定更有針對(duì)性、更具操作性的法規(guī)制度,更好地保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。
(二)狠抓監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè),提升監(jiān)管能力,打造一支適應(yīng)新形式的高素質(zhì)監(jiān)管隊(duì)伍。
采取請(qǐng)進(jìn)來(lái)、送出去等多種方式,充分利用網(wǎng)絡(luò)等媒介,以?;废嚓P(guān)法律法規(guī)、管理規(guī)范等為內(nèi)容,加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管人員的系統(tǒng)培訓(xùn)教育,打造一支政治思想過(guò)硬、法律法規(guī)熟悉、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作責(zé)任心重的高素質(zhì)監(jiān)管隊(duì)伍。
(三)提高從業(yè)人員法制意識(shí)和安全意識(shí),強(qiáng)化企業(yè)是第一責(zé)任人的責(zé)任意識(shí)。
部分保健食品、化妝品經(jīng)營(yíng)單位對(duì)法律法規(guī)、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)理念、質(zhì)量管理等不甚了解,缺乏競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和發(fā)展意識(shí),?;钒踩^念缺乏,安全意識(shí)淡薄,有的甚至連最基本的社會(huì)責(zé)任感和守法意識(shí)都不具備,對(duì)執(zhí)法部門(mén)的監(jiān)管不理解甚至存在抵觸情緒。以?;穼I(yè)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī)為重點(diǎn),加大對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)教育力度,從而提高從業(yè)人員法律意識(shí)、安全意識(shí)。與企業(yè)簽訂并督促其按質(zhì)量安全責(zé)任書(shū)的責(zé)任要求從事經(jīng)營(yíng),真正擔(dān)負(fù)起質(zhì)量安全第一責(zé)任人的責(zé)任。
(四)借助各種渠道大張旗鼓對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行宣傳,培養(yǎng)理性、成熟、依法的消費(fèi)群體。
通過(guò)播放公益廣告、懸掛宣傳橫幅、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所懸掛安全警示、發(fā)放宣傳單等各種渠道,采取“六進(jìn)”、舉辦講座、開(kāi)辦宣傳網(wǎng)站等多種形式進(jìn)行宣傳,使廣大消費(fèi)者能正確認(rèn)識(shí)?;返淖饔?,保持良好心態(tài),提高識(shí)別能力,科學(xué)消費(fèi)、理性消費(fèi)、健康消費(fèi)。同時(shí),采取公布舉報(bào)電話、發(fā)布打假信息、公示法律法規(guī)制度等方式加大社會(huì)監(jiān)督力量,形成全民參與、人人打假的氣候,使制假售假行為受到遏制。
(五)創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制,促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。
作為監(jiān)管部門(mén),提升行業(yè)整體發(fā)展水平也是檢驗(yàn)監(jiān)管水平、監(jiān)管效果的一個(gè)標(biāo)桿。要根據(jù)當(dāng)?shù)鼗瘖y品行業(yè)的實(shí)際,在不違背相關(guān)法律法規(guī)的情況下制定不同監(jiān)管措施,在打擊違法違規(guī)行為的同時(shí),要對(duì)整個(gè)行業(yè)進(jìn)行扶優(yōu)治劣。比如,根據(jù)化妝品專營(yíng)店、美容、美發(fā)機(jī)構(gòu)、大型超市、小攤店各種不同業(yè)態(tài)采取符合實(shí)際情況的不同監(jiān)管措施;對(duì)特殊用途類化妝品、基礎(chǔ)類化妝品實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管,對(duì)一些銷售量小的、安全隱患不大的小化雜類品種采取逐步規(guī)范的措施。
(六)堅(jiān)持源頭治理,加強(qiáng)區(qū)域合作。
上游不防風(fēng)治沙,下游又且能保持水土??;芬膊焕?,其流通性強(qiáng)、覆蓋面廣,違法產(chǎn)品雖然發(fā)現(xiàn)在市場(chǎng),但源頭在生產(chǎn),要真正做到鏟除違法行為,堅(jiān)持源頭治理是關(guān)鍵。所以,必須從準(zhǔn)入審批、生產(chǎn)、流通、不良反應(yīng)監(jiān)測(cè)等多環(huán)節(jié)入手,多部門(mén)協(xié)作,跨區(qū)域共同作戰(zhàn)方可見(jiàn)成效。
(七)加強(qiáng)抽驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)隊(duì)伍建設(shè),加大抽驗(yàn)力度,提高抽驗(yàn)靶向性。
?;啡绻嬖诎b、標(biāo)簽、標(biāo)識(shí)不合格、被污染以及超過(guò)有效期等從表面就能判斷的違法違規(guī),執(zhí)法人員只要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí),強(qiáng)化工作責(zé)任心,一般都能發(fā)現(xiàn)。但要判斷產(chǎn)品成份是否合格、用量是否準(zhǔn)確,是否添加了違法違禁成份等就必須通過(guò)相關(guān)技術(shù)檢驗(yàn),但目前在基層監(jiān)管部門(mén)該項(xiàng)技術(shù)支撐根本無(wú)法滿足監(jiān)管需要,因此,必須下大力氣加強(qiáng)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)隊(duì)伍建設(shè)。
應(yīng)加大對(duì)改善睡眠、輔助降血糖、緩解體力疲勞、減肥類保健食品以及對(duì)防曬、美白、祛斑、祛痘、燙發(fā)、染發(fā)等重點(diǎn)產(chǎn)品的抽驗(yàn)數(shù)量和抽驗(yàn)頻次,提高抽驗(yàn)的靶向性,充分發(fā)揮科學(xué)、有效、權(quán)威監(jiān)管手段的作用。
(八)加強(qiáng)日常監(jiān)管,開(kāi)展信用體系建設(shè),加大違法違規(guī)案件查處力度,做好司法銜接。
加強(qiáng)對(duì)?;方?jīng)營(yíng)單位日常監(jiān)督檢查,大力開(kāi)展信用體系建設(shè),對(duì)有不良記錄的經(jīng)營(yíng)單位增加監(jiān)督檢查頻次,對(duì)存在安全隱患的?;芬皶r(shí)采取下架、暫停生產(chǎn)銷售、責(zé)令召回、信息通報(bào)等有效措施,確保消費(fèi)者使用安全。對(duì)違法違規(guī)行為,要依法嚴(yán)肅查處,絕不手軟。對(duì)涉嫌犯罪的,必須移送司法機(jī)關(guān)處理。
(九)開(kāi)展示范建設(shè),發(fā)揮示范帶動(dòng)作用。
根據(jù)實(shí)際情況,開(kāi)展質(zhì)量安全示范建設(shè),打造一批在當(dāng)?shù)赜杏绊?、誠(chéng)實(shí)守信、依法經(jīng)營(yíng)的示范單位,以點(diǎn)帶面,發(fā)揮市場(chǎng)引領(lǐng)作用。
(十)引導(dǎo)、鼓勵(lì)建立行業(yè)協(xié)會(huì),充分發(fā)揮其橋梁紐帶作用,促進(jìn)行業(yè)自律。
引導(dǎo)鼓勵(lì)以法律意識(shí)強(qiáng)、管理規(guī)范、配合積極的經(jīng)營(yíng)單位為主體,建立行業(yè)協(xié)會(huì),通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)搭建平臺(tái)、反映訴求、傳遞信息,依照法律法規(guī)組織開(kāi)展行業(yè)內(nèi)訓(xùn),開(kāi)展行業(yè)評(píng)比,督促企業(yè)自律,營(yíng)造?;沸袠I(yè)上進(jìn)、守法、安全、專業(yè)的良好氛圍。
第六篇 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理述職報(bào)告1100字
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們:
20__年上半年我在__路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作,直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,是客戶認(rèn)知__的第一道窗口,因此,我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái),一直嚴(yán)格遵守__銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度,積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí),了解和熟練掌握相關(guān)技能,及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己,按照業(yè)務(wù)要求辦事,保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí),積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù),順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份,我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門(mén),是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門(mén)。
作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員,在實(shí)際工作中,主要完成以下幾個(gè)方面的工作:對(duì)__銀行__分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對(duì)本部門(mén)檔案進(jìn)行整理保管,日常辦公相關(guān)工作。
面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn),讓我既感到陌生,又感到空前的壓力,但是在這將近半年的時(shí)間里,我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo),幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。
在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里,我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。
由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部,面對(duì)全新的工作崗位,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在實(shí)際工作中,認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考,才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。
__優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí),把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。
雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短,但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作,努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ),特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的耐心指導(dǎo),受益匪淺,今后還將更加努力。
工作中的不足:
由于家在異地,生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異,接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高;首次擔(dān)任授信后管理崗位,日常工作涉及很多方面,工作條理和時(shí)間安排還有很多不足;對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟悉掌握,需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作,我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī);在今后的工作中,我將更加努力進(jìn)取,力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的__一員。
第七篇 加強(qiáng)醫(yī)療安全管理和風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告5250字
加強(qiáng)醫(yī)療安全管理和風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告
醫(yī)療安全隱患整改自查報(bào)告我院根據(jù)市衛(wèi)生局下發(fā)關(guān)于醫(yī)療安全隱患整改活動(dòng)的要求,認(rèn)真組織廣大職工學(xué)習(xí)活動(dòng)精神,根據(jù)要求對(duì)醫(yī)院各個(gè)方面的工作進(jìn)行了專項(xiàng)整改活動(dòng)。通過(guò)整改活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),現(xiàn)將我院整改時(shí)存在的問(wèn)題及整改措施匯報(bào)如下:
1、存在的問(wèn)題:
(一).醫(yī)療質(zhì)量方面存在的問(wèn)題
1.門(mén)診科室存在的問(wèn)題
根據(jù)門(mén)急、診科室的管理要求,我院門(mén)急診科沒(méi)有單獨(dú)設(shè)立,沒(méi)有固定的業(yè)務(wù)技能強(qiáng)的門(mén)、急診工作人員。門(mén)急診醫(yī)生持證上崗率不高,存在無(wú)證行醫(yī)、非法行醫(yī)情況。部分醫(yī)務(wù)人員業(yè)務(wù)技能不高,不能夠?qū)σ恍┏R?jiàn)急救設(shè)備進(jìn)行熟練地掌握和應(yīng)用,對(duì)一些基本急救技術(shù)掌握不夠熟練。各科室之間配合不夠緊密,科室人員之間協(xié)作不夠。
醫(yī)療文書(shū)書(shū)寫(xiě)不規(guī)范。門(mén)診處方書(shū)寫(xiě)不規(guī)范,要素不全,劑量用法不詳,抗生素應(yīng)用不規(guī)范,存在不合理用藥情況。門(mén)診留觀病歷內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單,不能夠嚴(yán)格規(guī)范書(shū)寫(xiě)留觀病例。住院病例質(zhì)量管理不到位,部分醫(yī)務(wù)人員病例書(shū)寫(xiě)不規(guī)范、不及時(shí)。各種記錄不規(guī)范,急危重病人談話記錄、搶救記錄、疑難病例討論記錄、死亡病人討論記錄等書(shū)寫(xiě)不規(guī)范,書(shū)寫(xiě)要求遠(yuǎn)未達(dá)到醫(yī)療文書(shū)書(shū)寫(xiě)質(zhì)量規(guī)范要求。各種門(mén)診日志記錄登記不全、不連續(xù)、不全面。部分醫(yī)療制度及核心制度建立不全、不完善。有待與進(jìn)一步建立、健全、落實(shí)各科室相關(guān)制度,尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)院持續(xù)改進(jìn)的核心制度各項(xiàng)制度落實(shí)不到位,部分制度已不符合現(xiàn)階段醫(yī)院管理的需要。
護(hù)理部存在的問(wèn)題各項(xiàng)護(hù)理制度建立不全、不完善。以前的各項(xiàng)護(hù)理制度是以門(mén)診制度管理為起點(diǎn)建立起來(lái)的,自從住院部大樓投入使用以來(lái),原來(lái)的制度已經(jīng)不等夠適應(yīng)現(xiàn)在管理的要求,現(xiàn)需結(jié)合住院部管理的實(shí)際情況建立相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)制度。
護(hù)理管理組織體系不建全。未能夠按照《護(hù)士條例》制度規(guī)定,實(shí)施相關(guān)護(hù)理管理工作,未實(shí)行目標(biāo)管理責(zé)任制。自醫(yī)院住院部投入使用以來(lái)護(hù)理管理部門(mén)不能夠按照鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院的功能和任務(wù)建立起完善的護(hù)理管理體系,各崗位職責(zé)不明確,工作中存在互相推諉情況。護(hù)理人力資源管理不建全,沒(méi)有結(jié)合本單位實(shí)際建立護(hù)士管理制度。對(duì)各級(jí)各類護(hù)士的資質(zhì)、技術(shù)能力、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)無(wú)明確要求,未能建立健全護(hù)士級(jí)別、績(jī)效考核機(jī)制。根據(jù)醫(yī)院護(hù)理人員配備標(biāo)準(zhǔn),病房護(hù)士與床位達(dá)不到要求標(biāo)準(zhǔn)。
護(hù)理工作考核標(biāo)準(zhǔn)建立不全、不完善。定期對(duì)護(hù)理工作進(jìn)行考核不及時(shí),流于形式。不嚴(yán)格按照《病例書(shū)寫(xiě)基本規(guī)范》書(shū)寫(xiě)護(hù)理文書(shū),護(hù)理文書(shū)書(shū)寫(xiě)不規(guī)范,書(shū)寫(xiě)質(zhì)量不高。各種登記不全,如消毒記錄、留觀記錄,急危重病人的搶救記錄,交接班記錄等。
無(wú)菌技術(shù)觀念不強(qiáng),操作仍需進(jìn)一步提高。未能有效建立各項(xiàng)護(hù)理技能操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),部分護(hù)理人員技能操作不規(guī)范,一次性物品的銷毀不徹底、不規(guī)范。門(mén)診、住院部等科室衛(wèi)生較差,存在交叉感染隱患,被套、床單陳舊,玻璃不干凈,清洗不及時(shí)。
3.藥房工作中存在的問(wèn)題
藥房藥品管理制度不建全。毒、麻、劇藥品管理制度落實(shí)不到位,帳務(wù)記錄不規(guī)范,管理有隱患。藥品管理工作不到位,過(guò)期失效蟲(chóng)蛀藥品仍存在。
醫(yī)院因工作實(shí)際從事藥品調(diào)劑的人員是非藥學(xué)專業(yè)技術(shù)人員,由其他專業(yè)技術(shù)人員經(jīng)藥檢局培訓(xùn)合格后上崗從事藥劑調(diào)配。對(duì)相關(guān)藥品調(diào)劑藥品知識(shí)了解不夠,處方調(diào)配時(shí)把關(guān)不嚴(yán),時(shí)有不合格處方調(diào)劑發(fā)生。部分調(diào)劑人員責(zé)任心不強(qiáng),時(shí)有調(diào)劑錯(cuò)藥品情況發(fā)生
(二).服務(wù)態(tài)度方面存在的問(wèn)題
門(mén)診工作人員服務(wù)態(tài)度不好,患者時(shí)有反應(yīng),服務(wù)態(tài)度、服務(wù)意識(shí)、服務(wù)質(zhì)量差,醫(yī)療服務(wù)當(dāng)中存在冷、碰、硬、頂?shù)葐?wèn)題,服務(wù)態(tài)度有待于進(jìn)一步提高改進(jìn)。
護(hù)理工作人員服務(wù)質(zhì)量不高,未能體現(xiàn)人性化服務(wù)。提供的基礎(chǔ)護(hù)理和等級(jí)護(hù)理措施不到位,對(duì)住院病人的護(hù)理停留在原始階段。部分醫(yī)務(wù)人員醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量不高,服務(wù)態(tài)度差,患者反映強(qiáng)烈。部分護(hù)士崗位職責(zé)責(zé)任心不夠,三查七對(duì)制度執(zhí)行不到位,存在醫(yī)療隱患。護(hù)理差錯(cuò)報(bào)告和管理制度執(zhí)行不到位,對(duì)患者的觀察不到位,護(hù)士不能夠主動(dòng)報(bào)告一些護(hù)理不良事件。
3.藥房工作人員
服務(wù)態(tài)度需進(jìn)一步改進(jìn)。工作人員服務(wù)意識(shí)差、態(tài)度不好,未能建立起以病人為中心的藥學(xué)管理服務(wù)模式。對(duì)患者服務(wù)言語(yǔ)生冷,態(tài)度差,存在和病人吵架情況,患者反應(yīng)強(qiáng)烈。服務(wù)態(tài)度方面有待于進(jìn)一步提高。
(三).干部職工工作作風(fēng)、精神面貌方面存在的問(wèn)題
部分醫(yī)務(wù)工作者得過(guò)且過(guò)、進(jìn)取心、責(zé)任感、主動(dòng)性不強(qiáng),需進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任感、緊迫感、危機(jī)感,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改進(jìn)服務(wù)方式,改善醫(yī)患關(guān)系,使群眾對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的作風(fēng)滿意度明顯提高。部分醫(yī)務(wù)人員精神面貌差,工作期間不穿工作服、不佩戴工作證、脫崗、聊天、精神萎靡不振不能夠以昂揚(yáng)的工作狀態(tài)投入到醫(yī)療工作當(dāng)中去。
(四).環(huán)境衛(wèi)生方面存在的問(wèn)題
長(zhǎng)期以來(lái)醫(yī)療系統(tǒng)存在衛(wèi)生單位不衛(wèi)生的情況,通過(guò)我院檢查各科室地面、玻璃普遍存在衛(wèi)生臟、亂、差情況,桌面物品亂堆、亂放,影響醫(yī)療衛(wèi)生單位形象。
二.整改措施
1.為確保衛(wèi)生整改工作順利進(jìn)行,達(dá)到整改方案的要求,為此成立衛(wèi)生工作整改領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)醫(yī)院整改工作,以提供堅(jiān)強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)保障機(jī)制。
組長(zhǎng)王剛?cè)尕?fù)責(zé)衛(wèi)生院及各村衛(wèi)生所衛(wèi)生整改。
成員利政府負(fù)責(zé)各相關(guān)科室衛(wèi)生工作整改。
汪小意負(fù)責(zé)醫(yī)護(hù)組及藥房進(jìn)行嚴(yán)格整改并上報(bào)院辦。
張麗麗負(fù)責(zé)婦產(chǎn)科及婦幼保健工作整改
2.強(qiáng)化醫(yī)療質(zhì)量管理,建章建制,狠抓落實(shí),杜絕醫(yī)療事故發(fā)生。
(1)建立醫(yī)療衛(wèi)生工作整改制度的長(zhǎng)效機(jī)制。由醫(yī)療衛(wèi)生整改活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全管理工作,建立定期組織人員對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生工作管理監(jiān)察制度,醫(yī)院每周組織相關(guān)科室人員對(duì)各科室醫(yī)療工作情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查,將檢查存在的問(wèn)題登記在醫(yī)療衛(wèi)生督察表,即時(shí)提出整改措施,責(zé)任到人,限期進(jìn)行整改,并組織相關(guān)人員進(jìn)行整改情況檢查。
(2)建立健全相關(guān)醫(yī)療工作管理制度。根據(jù)衛(wèi)生局要求,建立健全各科室相關(guān)制度,尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)院持續(xù)改進(jìn)的核心制度,建立醫(yī)療糾紛防范和處置機(jī)制,及時(shí)妥善處理醫(yī)療糾紛。制定重大醫(yī)療安全事件醫(yī)療事故防范預(yù)案和處理程序,按照規(guī)定報(bào)告重大醫(yī)療過(guò)失行為和醫(yī)療事故,有效防范非醫(yī)療因素引起的意外傷害事件。
(3)建立健全督查考核、獎(jiǎng)懲制度。建立醫(yī)療質(zhì)量督導(dǎo)考核制度,建立和完善醫(yī)療事故、醫(yī)療差錯(cuò)及醫(yī)療質(zhì)量分析評(píng)議會(huì)議制度,將醫(yī)療質(zhì)量與醫(yī)療安全指標(biāo),分解到科室和各人,形成醫(yī)療安全人人身上有責(zé)任、有指標(biāo)。在本院建立定期專題研究醫(yī)療衛(wèi)生和醫(yī)療質(zhì)量會(huì)議制度,深入討論、分析醫(yī)療衛(wèi)生醫(yī)療衛(wèi)生工作管理中存在的問(wèn)題。將醫(yī)療工作中存在的問(wèn)題與個(gè)人考核相掛鉤。
(4)加強(qiáng)職工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),提高醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量。
醫(yī)院醫(yī)療工作的提高是與全員醫(yī)務(wù)工作者的努力實(shí)力不開(kāi)的,所以加強(qiáng)醫(yī)務(wù)工作者各方面的綜合素質(zhì)的培訓(xùn)和提高是前提,為此,我院將加強(qiáng)職工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)提高為突破口。根據(jù)衛(wèi)生局培訓(xùn)要求今年計(jì)劃選送4名醫(yī)務(wù)人員到上級(jí)不同級(jí)別醫(yī)院進(jìn)行半年以上的脫產(chǎn)進(jìn)修學(xué)習(xí)。通過(guò)培訓(xùn),掌握臨床常見(jiàn)技能的操作,為患者提供合理、簡(jiǎn)便、滿意的醫(yī)療服務(wù)。為防止學(xué)習(xí)流于形式,結(jié)合衛(wèi)生院績(jī)效獎(jiǎng)懲制度將學(xué)習(xí)效果及在臨床中的應(yīng)用情況納入績(jī)效工資考核,真正體現(xiàn)公平競(jìng)爭(zhēng),多勞多的,少勞少得的績(jī)效考核制度。
3.提高醫(yī)務(wù)人員綜合素質(zhì),加強(qiáng)醫(yī)德醫(yī)風(fēng)建設(shè)。
進(jìn)一步加強(qiáng)職工的思想教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)醫(yī)務(wù)工作者道德規(guī)范,利用每周星期一政治學(xué)習(xí)和每天晨會(huì)時(shí)間加強(qiáng)醫(yī)務(wù)工作人員道德素質(zhì)修養(yǎng)。
針對(duì)部分醫(yī)務(wù)人員工作期間存在不穿工作服、不佩帶工作證、脫崗、聊天、精神萎靡不振等問(wèn)題。采取強(qiáng)力措施,規(guī)范醫(yī)務(wù)人員工作行為,確保工作人員以昂揚(yáng)的工作狀態(tài)投入到醫(yī)療工作當(dāng)中去。
在服務(wù)態(tài)度整治中,要針醫(yī)療服務(wù)當(dāng)中存在的冷、碰、硬、頂?shù)葐?wèn)題,抓典型、搞評(píng)議、重處理,狠剎不良風(fēng)氣,樹(shù)立以患者為中心的新風(fēng)正氣。
在全體醫(yī)務(wù)人員中開(kāi)展文明禮儀培訓(xùn),從動(dòng)作、語(yǔ)言、神態(tài)、表情等各個(gè)細(xì)微方面進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn),將禮儀培訓(xùn)成績(jī)作為職工競(jìng)聘上崗的先決條件,嚴(yán)格考試考核,全面推廣普通話,在醫(yī)務(wù)人員當(dāng)中扎實(shí)開(kāi)展微笑服務(wù),四心(愛(ài)心、耐心、細(xì)心、責(zé)任心)教育,把其作為醫(yī)務(wù)人員思想業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容,學(xué)習(xí)和受教育面要達(dá)100%以上。努力全興全意為患者服務(wù),樹(shù)立白衣天史的形象。
強(qiáng)化管理加強(qiáng)醫(yī)院管理,解決工作作風(fēng)方面存在的問(wèn)題。解決部分工作人員工作敷衍了事、抓工作淺嘗輒止、工作作風(fēng)漂浮的問(wèn)題和工作得過(guò)且過(guò)、進(jìn)取心、責(zé)任感、主動(dòng)性不強(qiáng)的問(wèn)題,使干部職工進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任感、緊迫感、危機(jī)感和服務(wù)意識(shí),改進(jìn)服務(wù)方式,改善醫(yī)患關(guān)系,使群眾對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的作風(fēng)滿意度明顯提高。
重點(diǎn)改變部分科室負(fù)責(zé)人思想觀念陳舊、因循守舊、_____八穩(wěn)、不思進(jìn)取、組織管理能力弱的問(wèn)題。解決部分醫(yī)務(wù)人員工作無(wú)目標(biāo)、無(wú)上進(jìn)心,干工作丟三拉四,敷衍了事,背后搬弄是非,不利于同志之間團(tuán)結(jié),敗壞良好的醫(yī)院工作氛圍。
加強(qiáng)管理提高各人素質(zhì)修養(yǎng),進(jìn)一步強(qiáng)化各人與各人,科室與科室之間的協(xié)調(diào),加強(qiáng)職工之間的團(tuán)結(jié),樹(shù)立集體主義觀念,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)團(tuán)結(jié)精神。樹(shù)立科學(xué)發(fā)展理念,增強(qiáng)開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),弘揚(yáng)敢闖敢干風(fēng)氣,以好的作風(fēng)帶院風(fēng)、促醫(yī)風(fēng)、樹(shù)新風(fēng),形成良好的醫(yī)療氛圍。
5.加強(qiáng)醫(yī)院衛(wèi)生環(huán)境整治,為患者提供良好的就醫(yī)環(huán)境。
我院為進(jìn)一步改變醫(yī)院衛(wèi)生環(huán)境,各科室和各人劃分。衛(wèi)生區(qū)域,采取日清掃、周大掃、月評(píng)比并通報(bào)等檢查形式,對(duì)衛(wèi)生死角等存在的情況,利用業(yè)余時(shí)間搞好醫(yī)院后面衛(wèi)生死角的清理,使醫(yī)院的環(huán)境面貌有很大的改變。
6.加強(qiáng)新農(nóng)合工作。
按照新農(nóng)合方案修改后的運(yùn)行情況,完善新農(nóng)合運(yùn)行管理制度,加強(qiáng)住院人次監(jiān)管和費(fèi)用控制,確保資金安全運(yùn)行。擴(kuò)大新農(nóng)合受益面,提升新農(nóng)合對(duì)重大疾病的補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn),切實(shí)減少因病致貧、因病返貧問(wèn)題的發(fā)生。做好新農(nóng)合政策的宣傳工作,做好費(fèi)用報(bào)曉公示工作,自覺(jué)接受群眾的監(jiān)督,讓群眾滿意。
通過(guò)此次醫(yī)療衛(wèi)生專項(xiàng)整改活動(dòng)的實(shí)施,我院根據(jù)存在的問(wèn)題和整改措施認(rèn)真完善醫(yī)療衛(wèi)生各方面工作,全面促進(jìn)和提升醫(yī)療服務(wù)衛(wèi)生,嚴(yán)防醫(yī)療差錯(cuò)事故和糾紛發(fā)生,為群眾提供安全、放心的醫(yī)療環(huán)境。力爭(zhēng)通過(guò)衛(wèi)生局驗(yàn)收,樹(shù)立醫(yī)療行業(yè)新風(fēng)氣。
加強(qiáng)醫(yī)療安全管理和風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告
為了加強(qiáng)醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)質(zhì)量管理,規(guī)范生產(chǎn)企業(yè)質(zhì)量管理體系自查工作,指導(dǎo)企業(yè)全面匯總報(bào)告質(zhì)量管理體系的運(yùn)行情況,根據(jù)《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》(國(guó)務(wù)院令第650號(hào))、《醫(yī)療器械生產(chǎn)監(jiān)督管理辦法》(國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理總局令第7號(hào))的規(guī)定,結(jié)合《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)分類分級(jí)監(jiān)督管理規(guī)定》(食藥監(jiān)械監(jiān)〔2024〕234號(hào))有關(guān)要求,國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理總局制定了《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)質(zhì)量管理體系年度自查報(bào)告編寫(xiě)指南》,現(xiàn)予發(fā)布,并就有關(guān)事宜通告如下:
一、已實(shí)施《醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范》的醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范》及相關(guān)附錄要求,于每年12月15日前,將自查報(bào)告報(bào)所在地設(shè)區(qū)的市級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)。涉及三級(jí)、四級(jí)監(jiān)管的,同時(shí)報(bào)省級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)。
二、年度自查報(bào)告須經(jīng)法定代表人或企業(yè)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后與其他隨附資料一并裝訂上報(bào)。
三、各級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)要嚴(yán)格按照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》《醫(yī)療器械生產(chǎn)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定,做好生產(chǎn)企業(yè)質(zhì)量管理體系自查的監(jiān)督管理工作。同時(shí)要充分利用企業(yè)自查報(bào)告,科學(xué)分析、合理部署日常監(jiān)管工作,確保醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)質(zhì)量管理體系規(guī)范運(yùn)行,醫(yī)療器械產(chǎn)品安全、有效。
加強(qiáng)醫(yī)療安全管理和風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告
為進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)院管理,提高醫(yī)療質(zhì)量,保障人民群眾就醫(yī)安全,按照市局要求,2024年9月1號(hào)上午,我院醫(yī)務(wù)科組織相關(guān)人員對(duì)本院及轄區(qū)衛(wèi)生機(jī)構(gòu)醫(yī)療安全隱患進(jìn)行突擊檢查,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:
一、存在的問(wèn)題
1、醫(yī)療文書(shū)書(shū)寫(xiě)欠規(guī)范,個(gè)別村衛(wèi)生室存在不及時(shí)記錄現(xiàn)象。
2、村衛(wèi)生室普遍存在消毒感染記錄無(wú)或不規(guī)范現(xiàn)象。
3、各村衛(wèi)生室醫(yī)療廢物分類不規(guī)范。
4、各村衛(wèi)生室的醫(yī)療質(zhì)量安全管理制度不健全,處置流程不明確,操作性不強(qiáng)。
5、各村衛(wèi)生室輸液率普遍偏高。
6、各村衛(wèi)生室未按規(guī)定配備合格消防器材。
7、光明、中村、蔣山村衛(wèi)生室室內(nèi)電路老化,存在嚴(yán)重安全隱患。
8、光明村衛(wèi)生室房屋結(jié)構(gòu)老化,木結(jié)構(gòu)材質(zhì)較多,存在安全隱患。
9、部分口服用藥未及時(shí)書(shū)寫(xiě)病歷,與病人溝通較少,病史采集不完整,對(duì)病人告知不到位。
10、中心衛(wèi)生院醫(yī)保刷卡時(shí)未核實(shí)病人身份,導(dǎo)致婦科用藥男用、男性用藥女用的現(xiàn)象。
二、整改措施
1、加強(qiáng)醫(yī)技人員規(guī)范化醫(yī)療文書(shū)書(shū)寫(xiě)的知識(shí)培訓(xùn),每季度安排相關(guān)人員進(jìn)行檢查,做到醫(yī)療文書(shū)書(shū)寫(xiě)及時(shí)、規(guī)范、準(zhǔn)確無(wú)誤。
2、對(duì)各村衛(wèi)生室人員加強(qiáng)院感知識(shí)培訓(xùn),每季度組織相關(guān)人員進(jìn)行規(guī)范化普查。
3、對(duì)村衛(wèi)生室人員集中進(jìn)行醫(yī)療廢物規(guī)范化分類處置學(xué)習(xí),并每季度進(jìn)行檢查。
4、加強(qiáng)村衛(wèi)生室人員安全醫(yī)療的知識(shí)培訓(xùn),對(duì)村衛(wèi)生室的醫(yī)療質(zhì)量安全制度、流程作出規(guī)范性的指導(dǎo)。
5、加強(qiáng)對(duì)村衛(wèi)生室三率的定期及不定期檢查,督促其規(guī)范用藥。
6、組織村衛(wèi)生室人員進(jìn)行安全生產(chǎn)知識(shí)培訓(xùn)及消防安全法規(guī)學(xué)習(xí),提高安全生產(chǎn)意識(shí),督促其對(duì)存在的安全隱患進(jìn)行積極整改。
7、加強(qiáng)與病人的溝通,病史采集完整,必要情況做好與病人或家屬告知工作。
8、醫(yī)保刷卡時(shí)做好身份核實(shí)工作,務(wù)必每方必對(duì),每方必查。
9、責(zé)令安全條件不足的村衛(wèi)生室進(jìn)行必要的環(huán)境改造,以適應(yīng)安全生產(chǎn)的要求。
第八篇 競(jìng)聘公司風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理述職報(bào)告1450字
一、現(xiàn)任崗位的工作業(yè)績(jī)
1、完善集團(tuán)內(nèi)部管理體系方面:
a、主導(dǎo)設(shè)計(jì)并起草《__集團(tuán)大宗物資采購(gòu)報(bào)備制度》、《集團(tuán)公司舉報(bào)制度》、《員工離職監(jiān)察制度》、《廉政協(xié)議簽署流程》、《集團(tuán)采購(gòu)信息內(nèi)部共享制度》,構(gòu)建了監(jiān)察中心主要職能框架。
b、領(lǐng)導(dǎo)組織了__集團(tuán)__年度合同管理檢視工作、固定資產(chǎn)管理檢視工作、財(cái)務(wù)借支管理檢視工作、應(yīng)收賬款管理檢視工作、倉(cāng)庫(kù)管理檢視工作、消防安全管理檢視工作、騰鑫房地產(chǎn)招商管理檢視工作、悅景康城工程量核實(shí)工作、悅景康城廣告策劃方案審核工作,并將檢視中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)匯總,及時(shí)處理。
c、針對(duì)各子公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中出現(xiàn)的管理漏洞,及時(shí)起草《監(jiān)察通報(bào)》、《監(jiān)察報(bào)告》、《整改建議書(shū)》和《季度通報(bào)》,進(jìn)行有效處理。
2、打擊內(nèi)部貪腐瀆職行為方面
a、__年3月份,查處了_御宴收銀員違規(guī)挪用資金案件;
b、__年7月份,查處了__房地產(chǎn)銷售部采購(gòu)員瀆職采購(gòu)案件;
c、__年4月份,查處了__酒店酒水丟失案件;
d、__年3月份,查處了恒基車(chē)輛管理混亂案件。
3、加強(qiáng)集團(tuán)廉政教育方面
a、自入職以來(lái),主導(dǎo)制訂了監(jiān)察中心《廉政教材》、《廉政宣傳手冊(cè)》、《廉政宣傳欄》等廉政宣傳資料,并主講了8次廉政教育培訓(xùn)課;
b、組織了__年、__年的集團(tuán)公司副經(jīng)理級(jí)以上、及招商、財(cái)務(wù)、采購(gòu)等敏感崗位員工的監(jiān)獄參觀活動(dòng)。
c、組織__年供應(yīng)商“陽(yáng)光采購(gòu)協(xié)議簽訂”活動(dòng);
d、__年—__年,一一為_(kāi)_房地產(chǎn)、__恒基、__酒店、__御宴新晉副經(jīng)理級(jí)以上員工,進(jìn)行廉政面談。
4、協(xié)助各子公司工作方面
a、參與了36次房地產(chǎn)大宗物資采購(gòu)的談判、市調(diào)工作,直接為公司節(jié)省采購(gòu)成本80萬(wàn)元;
b、協(xié)助__酒店設(shè)計(jì)了__年第二季度營(yíng)銷策劃方案;
c、協(xié)助__房地產(chǎn)招商辦設(shè)計(jì)了__年夏季營(yíng)銷策劃方案;
d、累計(jì)協(xié)助南鄉(xiāng)溫泉起草、審核了20份合同。
e、主編了第54期《__風(fēng)采》;
f、協(xié)助__恒基進(jìn)行物業(yè)資質(zhì)升級(jí)籌備工作;
g、協(xié)助__房地產(chǎn)建立了__足球隊(duì)。
二、現(xiàn)任工作崗位的不足及建議
不足方面1、審計(jì)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)較薄弱
解決方法建議:與財(cái)務(wù)中心聯(lián)合舉行年終審計(jì)工作、加強(qiáng)審計(jì)知識(shí)及審計(jì)案例的學(xué)習(xí)。
不足方面2、缺乏與外部監(jiān)察單位進(jìn)行交流學(xué)習(xí),致使監(jiān)察思維較保守。
解決方法建議:積極尋找肇慶民營(yíng)企業(yè)中相關(guān)的審計(jì)、監(jiān)察部門(mén)舉辦定期交流活動(dòng)。
三、擬競(jìng)聘崗位的工作開(kāi)展計(jì)劃
1、擬競(jìng)聘崗位:四會(huì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理。
未來(lái)工作開(kāi)展計(jì)劃:
1、利用本人的合同管理經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)及企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn),協(xié)助小貸公司,從注冊(cè)資本、管理團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)狀況、運(yùn)營(yíng)狀況、企業(yè)規(guī)模、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、產(chǎn)品特色、供銷鏈條、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、第一第二還款資源、個(gè)人信用等方面著手,完善對(duì)貸款申請(qǐng)人的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力及到期還貸能力進(jìn)行事前盡職調(diào)查工作。
2、協(xié)助小貸公司健全關(guān)于要求貸款申請(qǐng)人提供動(dòng)產(chǎn)抵押登記、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押登記、不動(dòng)產(chǎn)抵押登記、連帶擔(dān)保、及抵押品保險(xiǎn)受益等風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避體系。
3、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶信用評(píng)價(jià)體系、貸后資金動(dòng)向監(jiān)督管理體系;
4、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶破產(chǎn)后資金追償體系。
5、利用自身監(jiān)察經(jīng)驗(yàn),做好對(duì)貸款申請(qǐng)人的觀察、詢問(wèn)、檢查、抽查、分析工作。
6、利用本人的營(yíng)銷方案制定經(jīng)驗(yàn),協(xié)助小貸公司結(jié)合貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、行業(yè)周期特點(diǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及市場(chǎng)實(shí)際情況,推出高效、互利、低風(fēng)險(xiǎn)的信貸產(chǎn)品。
7、利用本人良好的溝通能力、組織能力、策劃能力、創(chuàng)新能力及團(tuán)隊(duì)精神,協(xié)助小貸公司定期舉辦客戶聯(lián)誼活動(dòng)、內(nèi)部員工聯(lián)誼活動(dòng),借此提高公司影響力、公關(guān)能力、業(yè)務(wù)拓展能力及凝聚力。
8、盡忠職守、積極學(xué)習(xí),保質(zhì)保量完成公司領(lǐng)導(dǎo)交代的日常工作。
第九篇 稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告1450字
某某國(guó)稅局:
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊(cè)的全資子公司,屬于食品加工企業(yè),經(jīng)營(yíng)范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊(cè)資金1000萬(wàn)元。
我公司于20__年正式生產(chǎn)運(yùn)營(yíng),設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營(yíng)銷、財(cái)務(wù)等部門(mén),遵循企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法,設(shè)置總賬、明細(xì)賬等,目前使用金蝶軟件,我公司納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào),各年度國(guó)稅、地稅申報(bào)稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費(fèi)附加、個(gè)人所得稅等稅種,均為自行申報(bào),沒(méi)有聘請(qǐng)稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu)。我公司每年都聘請(qǐng)某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對(duì)我司所得稅匯算清繳、年度審計(jì)工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報(bào)告,現(xiàn)將我公司的自查情況匯報(bào)如下:
我公司用于抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的增值稅專用發(fā)票是真實(shí)合法的,沒(méi)有開(kāi)票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實(shí)際入庫(kù)貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
用于抵扣進(jìn)項(xiàng)的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的,沒(méi)有與購(gòu)進(jìn)和銷售貨物無(wú)關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒(méi)有以購(gòu)進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額;沒(méi)有以國(guó)際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國(guó)際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以開(kāi)票方與承運(yùn)方不一致的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng);不存在以項(xiàng)目填寫(xiě)不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額等情況。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機(jī)打發(fā)票、手工發(fā)票等,已經(jīng)國(guó)稅網(wǎng)站查詢,查詢信息與票面均一致。
不存在購(gòu)進(jìn)房屋建筑類固定資產(chǎn)申報(bào)抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
不存在購(gòu)進(jìn)材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項(xiàng)目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項(xiàng)稅額的情況。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
用于非應(yīng)稅項(xiàng)目和免稅項(xiàng)目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出。
銷售收入是完整及時(shí)入賬:不存在以貨易貨交易未記收入的情況;不存在以貨抵債收入未記收入的情況;不存在銷售產(chǎn)品不開(kāi)發(fā)票,取得的收入不按規(guī)定入賬的情況;不存在銷售收入長(zhǎng)期掛帳不轉(zhuǎn)收入的情況。不存在視同銷售行為、未按規(guī)定計(jì)提銷項(xiàng)稅額的情況
不存在開(kāi)具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況:發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓,開(kāi)具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
營(yíng)業(yè)收入完整及時(shí)入賬,現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開(kāi)具發(fā)票,相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營(yíng)業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時(shí)間確認(rèn)收入,準(zhǔn)時(shí)完成納稅義務(wù)。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項(xiàng)補(bǔ)貼、收到政府獎(jiǎng)勵(lì),未按規(guī)定計(jì)入應(yīng)納稅所得額。
不存在利用虛開(kāi)發(fā)票或虛列人工費(fèi)等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證,列支成本費(fèi)用、在成本費(fèi)用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無(wú)形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件,在營(yíng)業(yè)費(fèi)用中一次性列支,未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在計(jì)提的職工福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)和職工教育經(jīng)費(fèi)超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn),未進(jìn)行納稅調(diào)整、計(jì)提的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和職工住房公積金超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn),未進(jìn)行納稅調(diào)整、計(jì)提
的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、年金等超過(guò)計(jì)稅標(biāo)準(zhǔn),未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計(jì)價(jià)方法,調(diào)節(jié)利潤(rùn)。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無(wú)形資產(chǎn)攤銷:計(jì)提折舊時(shí)固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的,未進(jìn)行納稅調(diào)整;計(jì)提固定資產(chǎn)折舊和無(wú)形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分,已進(jìn)行了納稅調(diào)整。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)和廣告費(fèi)、擅自擴(kuò)大技術(shù)開(kāi)發(fā)費(fèi)用的列支范圍,享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個(gè)人所得稅。
我公司將在稅收專項(xiàng)檢查納稅自查中,及時(shí)、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作。
稅收風(fēng)險(xiǎn)管理自查報(bào)告范文
第十篇 上半年開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作自檢自查報(bào)告1800字
一、統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)。街道黨總支(支部)、各單位把學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)中央紀(jì)委《關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》作為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的重要任務(wù)。把學(xué)習(xí)宣傳《意見(jiàn)》與貫徹落實(shí)中央和省、昆明市委和安寧市委重要文件及會(huì)議精神緊密結(jié)合起來(lái),強(qiáng)化正面宣傳引導(dǎo),認(rèn)真抓好有針對(duì)性的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育,結(jié)合廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)際,糾正和防止上一階段工作中,部分干部思想認(rèn)識(shí)上存在的走形式、走過(guò)場(chǎng),不重視、不作為等問(wèn)題,確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)舉措得到有效貫徹落實(shí)。
三、大膽創(chuàng)新、深入推進(jìn)。2024年上半年街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作,要在去年工作取得的成效和基礎(chǔ)上,深入推進(jìn),重點(diǎn)抓好了以下九個(gè)方面的工作:
1. 優(yōu)化職權(quán)運(yùn)行流程。繪制完善權(quán)力運(yùn)行流程圖,進(jìn)一步明確辦理主體、條件、程序、期限和監(jiān)督方式等;同時(shí),對(duì)單位內(nèi)部的人、財(cái)、物管理等職權(quán)進(jìn)行清理、規(guī)范,明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位、權(quán)限、程序和時(shí)限等。全街道共設(shè)定職權(quán)數(shù)174個(gè),編制職權(quán)目錄174個(gè),繪制完善權(quán)力運(yùn)行流程圖174幅。
3. 完善公開(kāi)平臺(tái)。通過(guò)政府網(wǎng)站、公開(kāi)欄、辦事指南和新聞媒體等途徑,建立完善公開(kāi)透明、運(yùn)行高效的公開(kāi)平臺(tái),依法向社會(huì)公開(kāi)職權(quán)目錄、權(quán)力運(yùn)行流程圖和裁量權(quán)基準(zhǔn),接受社會(huì)監(jiān)督。通過(guò)單位內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部公開(kāi)欄等途徑,公開(kāi)內(nèi)部職權(quán)行使情況、廉政風(fēng)險(xiǎn)及防控措施,特別是對(duì)干部任用、行政運(yùn)行機(jī)制預(yù)決算、財(cái)務(wù)報(bào)銷、政府采購(gòu)、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等,加大公開(kāi)力度。
4. 修定完善防控措施。探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效辦法,制定合理限權(quán)、規(guī)范用權(quán)的具體措施,凡涉及行政審批、行政處罰、司法、政府投資項(xiàng)目、公共資源交易、財(cái)政專項(xiàng)資金管理等領(lǐng)域的單位和中心,重點(diǎn)加強(qiáng)分權(quán)制約機(jī)制建設(shè),規(guī)范權(quán)力行使;各單位各部門(mén)結(jié)合懲治和預(yù)__敗體系建設(shè)要求,建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實(shí),大力開(kāi)展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育,不斷增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),提高廉潔從政的自覺(jué)性。全街道修訂完善防控措施個(gè)人504條、部門(mén)76條。其中健全三重一大決策事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施22個(gè)。
5. 優(yōu)化權(quán)力結(jié)構(gòu)。堅(jiān)持市場(chǎng)優(yōu)先和社會(huì)自治原則,對(duì)權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置,重點(diǎn)在行政審批、行政處罰、行政給付、政府投資項(xiàng)目、公共資源交易、財(cái)政專項(xiàng)資金管理使用等領(lǐng)域,建立健全決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制。堅(jiān)持民主集中制原則,圍繞重大決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目安排和大額度資金的使用,健全議事規(guī)則和工作規(guī)則,規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子及其主要負(fù)責(zé)人的決策權(quán)限、決策內(nèi)容及決策程序,完善三重一大決策事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
6. 規(guī)范行政裁量權(quán)。建立健全行政處罰、行政許可、非行政許可審批、行政強(qiáng)制、行政征收等領(lǐng)域的裁量權(quán)基準(zhǔn)制度,綜合考評(píng)法定裁量和酌定裁量因素,科學(xué)合理劃分裁量階次,完善適用規(guī)則,避免執(zhí)法的隨意性。重點(diǎn)抓好行政處罰裁量權(quán)的規(guī)范,對(duì)行政處罰權(quán)進(jìn)行全面梳理,逐項(xiàng)提出行使條件,對(duì)處罰種類、處罰幅度、處罰實(shí)施等,制定具體裁量標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施細(xì)則。
7. 運(yùn)用科技防控。把人防和技防結(jié)合起來(lái),充分利用電子政務(wù)設(shè)施,依托科技手段防控廉政風(fēng)險(xiǎn)。把建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開(kāi)運(yùn)行和在線電子監(jiān)察系統(tǒng),作為建立完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理長(zhǎng)效機(jī)制的一項(xiàng)重要任務(wù)抓緊抓實(shí),依托現(xiàn)有的電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò),開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控的信息化基礎(chǔ)建設(shè)。依據(jù)權(quán)力運(yùn)行流程圖,將風(fēng)險(xiǎn)防控的要求定制在電子辦公、行政審批、業(yè)務(wù)管理等信息系統(tǒng)的程序中,通過(guò)系統(tǒng)程序規(guī)范相關(guān)制度機(jī)制的運(yùn)行,使權(quán)力結(jié)構(gòu)科學(xué)化配置體系、權(quán)力運(yùn)行規(guī)范化監(jiān)督體系固化在電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的程序控制和痕跡管理,不斷完善網(wǎng)上權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。探索運(yùn)用信息化手段,加強(qiáng)單位內(nèi)部人、財(cái)、物管理等方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。
8. 實(shí)施預(yù)警處置。針對(duì)腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),通過(guò)巡查、審計(jì)、干部考察、述職述廉、輿論監(jiān)督、電子監(jiān)察、效能監(jiān)察、執(zhí)法監(jiān)察、糾風(fēng)治理、信訪舉報(bào)和案件分析等,對(duì)可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施,做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正,及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。
9. 堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理。結(jié)合本部門(mén)、本單位經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)__敗新要求,根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級(jí)機(jī)關(guān)和主管部門(mén)有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更、防控措施落實(shí)的效果以及反腐__建設(shè)的實(shí)際需要,及時(shí)調(diào)整、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、等級(jí)和防控措施,加大對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控。
第十一篇 風(fēng)險(xiǎn)管理部季度述職報(bào)告1800字
各位領(lǐng)導(dǎo):
大家好!
我代表風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)2024年第3季度工作總結(jié)。報(bào)告分為四個(gè)部分,第一部分明確部門(mén)職責(zé)與目標(biāo),第二部分匯報(bào)第二季度工作總結(jié),第三部分分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),第四部分提出下季度工作計(jì)劃。
一、風(fēng)險(xiǎn)管理部主要職責(zé)是推行制度、提供法務(wù)支持、開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)審查。目標(biāo)是及時(shí)完成重點(diǎn)工作計(jì)劃和日常合同審核任務(wù),保證公司順利通過(guò)質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核,盡量為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失等。
二、2024年3季度,風(fēng)險(xiǎn)管理部重點(diǎn)工作和日常合同審核均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)圓滿完成。
三、工作總結(jié)
1、質(zhì)量管理體系推行方面:風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)a分公司開(kāi)展了合同管理培訓(xùn),對(duì)b分公司開(kāi)展了制度管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、反腐__、合同管理、檔案管理培訓(xùn),對(duì)總部檔案管理培訓(xùn)。對(duì)a分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查,對(duì)總部職能部門(mén)和項(xiàng)目部進(jìn)行了檔案管理檢查。
2、合同審核方面:風(fēng)險(xiǎn)管理部審核各部門(mén)初次送審的合同共232份,其中總部78份,a子公司89份,b子公司25份,c分公司14份,物業(yè)公司共25份。
3、法律咨詢和風(fēng)險(xiǎn)防范方面:
1)風(fēng)險(xiǎn)管理部擬制并發(fā)布了《對(duì)經(jīng)濟(jì)類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》,要求各部門(mén)與對(duì)方簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí),應(yīng)同時(shí)向?qū)Ψ綍?shū)面明確僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對(duì)外簽署經(jīng)濟(jì)文件的合法有效代理人,合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟(jì)文件對(duì)本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
2)針對(duì)商鋪帶租約銷售的策略,風(fēng)險(xiǎn)管理部建議公司設(shè)立運(yùn)營(yíng)公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對(duì)返租銷售的禁止性規(guī)定,在托管合同中設(shè)計(jì)對(duì)租回商鋪經(jīng)營(yíng)管理的基本思路,界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等,并協(xié)調(diào)解決運(yùn)營(yíng)公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問(wèn)題。
3)商務(wù)宿舍蓄客階段,所有資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時(shí),因房管局限價(jià),只能由一層改為兩層賣(mài)。風(fēng)險(xiǎn)管理出具法律意見(jiàn)書(shū)和相關(guān)文書(shū),指導(dǎo)營(yíng)銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容,并進(jìn)行公證。請(qǐng)認(rèn)購(gòu)客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認(rèn)書(shū),并出具不修二層樓板的申請(qǐng)。
4)風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)c公司咨詢,向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例,指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響。
4、訴訟仲裁方面:2024年第3季度風(fēng)險(xiǎn)管理部順利推進(jìn)奧的斯電梯仲裁案,圓滿完成__園林仲裁案,受理并有序推進(jìn)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬(wàn)元的訴訟案等。對(duì)a子公司與總包單位的經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行了全面、深入地調(diào)查,秉承尊重客觀事實(shí)、誠(chéng)實(shí)守信、合情合理、平等互利的原則,向公司提交專題報(bào)告,并強(qiáng)烈建議a子公司與對(duì)方協(xié)商解決,避免給公司經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)聲譽(yù)造成不必要的損失。
5、專項(xiàng)調(diào)查和危機(jī)應(yīng)對(duì)方面:針對(duì)物業(yè)公司匿名舉報(bào)信進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)舉報(bào)內(nèi)容均與被舉報(bào)人無(wú)直接關(guān)系,但同時(shí)發(fā)現(xiàn)被舉報(bào)人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對(duì)被舉報(bào)人換崗處理。參與廣告公司舉報(bào)事宜調(diào)查,發(fā)現(xiàn)舉報(bào)事宜的確存在,但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人鬧事危機(jī)事件,并準(zhǔn)備相關(guān)往來(lái)函件和公關(guān)報(bào)告。
6、員工培訓(xùn)方面:根據(jù)師徒協(xié)議,指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé),帶領(lǐng)兩人前往各子公司開(kāi)展審計(jì)審查等,在日常工作實(shí)踐中開(kāi)展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險(xiǎn)管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé),帶領(lǐng)她開(kāi)展檔案管理培訓(xùn)和檢查,在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧。
二、分享經(jīng)驗(yàn)
__園林仲裁案于2024年7月結(jié)案,關(guān)于此案,風(fēng)險(xiǎn)管理部于2024年3月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請(qǐng),由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限(收到仲裁申請(qǐng)后15日內(nèi))僅剩1日,我方舉證面臨巨大風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)與仲裁委取得聯(lián)系,并提交延期審理申請(qǐng)書(shū)、中止審理申請(qǐng)書(shū)、調(diào)取證據(jù)申請(qǐng)書(shū),并通過(guò)選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機(jī)會(huì),以爭(zhēng)取寬限期限。之后風(fēng)險(xiǎn)管理部與a子公司及總部成本部密切配合,積極準(zhǔn)備開(kāi)庭資料,反復(fù)審查結(jié)算資料,共同參加開(kāi)庭、調(diào)解、質(zhì)證共計(jì)5次,到司法鑒定中心現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)工程造價(jià)1次,提交我方異議或質(zhì)證說(shuō)明共計(jì)5次(具體工作記錄參見(jiàn)附表),最終為公司減少經(jīng)濟(jì)損失1,034,137.75元。此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對(duì)仲裁的成功案例,還可作為公司向社會(huì)弘揚(yáng)正氣,向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽(yáng)光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
2024年第4季度,風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作;推進(jìn)奧的斯仲裁案、___總包單位仲裁案等;完成總部檔案管理檢查;開(kāi)展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟(jì)簽證檢查;收集各部門(mén)質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成情況,并組織改進(jìn);開(kāi)展分/子公司例行財(cái)務(wù)審計(jì)。
謝謝大家!
第十二篇 廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的自查報(bào)告1750字
根據(jù)__紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《__關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》(__紀(jì)發(fā)201_3號(hào))和《關(guān)于印發(fā)《__20__年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的安排意見(jiàn)》的通知》(_紀(jì)發(fā)20241號(hào))文件精神,我局結(jié)合實(shí)際,全面推進(jìn)反腐__建設(shè),按步驟基本完成了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù),取得了階段性成果,現(xiàn)將工作的自查報(bào)告如下:
一、主要做法
(一)制定活動(dòng)《方案》,明確工作思路
1、 進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統(tǒng)特色的懲__敗體系建設(shè),根據(jù)《印發(fā)《__關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》(_紀(jì)發(fā)201_3號(hào))文件精神,我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,立即召開(kāi)了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議,組織班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神,并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行了精心部署。根據(jù)__紀(jì)委《__關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》要求,我局成立了由黨支部書(shū)記、局長(zhǎng)__為組長(zhǎng)、__、__、__、__副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)管理防范管理工作的組織實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,辦公室主任由副局長(zhǎng)__同志兼任,相關(guān)部門(mén)參與工作。為做好該項(xiàng)工作,局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《___局關(guān)于開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作實(shí)施方案》(以下簡(jiǎn)稱《方案》),并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。
2、《方案》明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作思路:按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、扎實(shí)推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效的總體要求,著眼于保證權(quán)力行使、資金運(yùn)用、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長(zhǎng)安全,緊緊圍繞制度、監(jiān)督、懲處、糾風(fēng)、改革等懲防體系建設(shè),著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系,做到“關(guān)口前移,主動(dòng)預(yù)防”,實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護(hù)、激勵(lì)干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營(yíng)造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變,形成制度完善、程序規(guī)范、監(jiān)督到位、考核和評(píng)價(jià)機(jī)制配套的體系。
3、按照__紀(jì)委的部署,我局結(jié)合自身實(shí)際,在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定完善相關(guān)措施、實(shí)施有效監(jiān)督、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)__敗長(zhǎng)效機(jī)制,將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行,即:學(xué)習(xí)動(dòng)員階段、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)階段、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)階段、制定防控措施階段、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段。
(二)做出周密部署,進(jìn)行逐級(jí)動(dòng)員
召開(kāi)動(dòng)員大會(huì),宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性,通過(guò)開(kāi)展廉政警示教育、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式,積極營(yíng)造良好的氛圍,使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范這一工作,充分認(rèn)識(shí)__系統(tǒng)各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),消除“反腐__是領(lǐng)導(dǎo)們的事,跟普通職工沒(méi)有關(guān)系”的麻痹思想,充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的必要性。
(三)突出工作重點(diǎn),查找廉政風(fēng)險(xiǎn)
結(jié)合工作實(shí)際,從領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、普通職工三個(gè)層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé)。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,每位工作人員按照自己的崗位職責(zé),通過(guò)自己找、相互查、部門(mén)審、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法,查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn),重點(diǎn)排查具有工程建設(shè)、政府采購(gòu)、行政審批、行政處罰等權(quán)力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé),從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中的個(gè)性和共性問(wèn)題,重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn);二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位,針對(duì)審批、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn);三是查找其他崗位風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)照崗位職責(zé)、工作制度,查找在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。
二、工作成效
在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門(mén)積極參與配合,領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)下,我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作工作開(kāi)展比較順利,并取得了較好的成效。
(一)強(qiáng)化了廉政意識(shí)
開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)以來(lái),召開(kāi)各層次的專門(mén)會(huì)議,進(jìn)行宣傳教育,通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn),干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識(shí)到開(kāi)展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于避免權(quán)力濫用,促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義,樹(shù)立起廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),并主動(dòng)參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)中。