第一篇 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告模板大全1850字
一、實(shí)習(xí)公司介紹
二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
20__年6月27日——-20__年7月24日
烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部
三、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題
四、實(shí)習(xí)內(nèi)容
(一)了解華龍證券概況
華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化
營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我們每天下午4:00去公司上培訓(xùn)課。每周都會(huì)有不同的課程表,安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下:
儀容儀表課程
我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝。一方面,是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面,這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)。
證券營(yíng)銷(社區(qū)營(yíng)銷和電話營(yíng)銷)
在對(duì)社區(qū)進(jìn)行活動(dòng)時(shí),我們要了解客戶的需求,就讓他們?cè)谔顚懯袌?chǎng)調(diào)研卷的時(shí)候留下電話。在溝通的過程當(dāng)中,我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場(chǎng),看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個(gè)活動(dòng)當(dāng)中,我們的目的就是要客戶留下他們的電話。
緊接著就是電話營(yíng)銷,首先,要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次,對(duì)于當(dāng)日的大盤,要對(duì)客戶做一個(gè)清晰的、直觀的研究報(bào)告。另外,幫助客戶在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后,為了能夠順利地展開證券營(yíng)銷活動(dòng),我們可以為客戶免費(fèi)贈(zèng)送一份證券投資報(bào)告。在這個(gè)過程中,我們的目的就是約見。
特此報(bào)告
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____年__月__日
證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)三
尊敬的__領(lǐng)導(dǎo):
20__年11月份,我有幸到__證券公司,從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了__證券____營(yíng)業(yè)部,在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷部工作,主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9:00上班,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,開戶合同書,銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,客戶資料變更表。及客戶身份證,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確,沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝__和__,在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),讓我想到要對(duì)學(xué)院說:希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求。例如證券證,保險(xiǎn)證,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
第二篇 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告5000字7050字
導(dǎo)語:
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)是短暫的,但使我十分受益
1 概述
1.1 實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介
金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于2024年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆),旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持'誠信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制'的經(jīng)營(yíng)理念,并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場(chǎng),推動(dòng)中國資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址: 深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編:518048 。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會(huì)更加強(qiáng)大。
1.2 實(shí)習(xí)過程的基本回顧
1.2.1 實(shí)習(xí)過程介紹
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。
1.2.2 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹
1.2.2.1 熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法
實(shí)習(xí)的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào),它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的?;鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào),一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào)。開立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣,b股賬戶則為100元人民幣,對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。
學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料,以及客戶日??赡苡龅降膯栴}的解決方法。對(duì)于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡??蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉,即達(dá)到零股票零資金??蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
1.2.2.2 熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國仍屬于新興的市場(chǎng),有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng),在中國二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。他說到,個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境,因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),是個(gè)人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng),二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng),而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金?,F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?;鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。 1.2.2.3 熟悉k線理論的實(shí)際操作
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了價(jià)、、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽線,藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍(lán)色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢(shì),周k線、月k線和年k 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線,它們代表的是超短期走勢(shì),適用于權(quán)證模式的分析。
其次,張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端,發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號(hào)?!皌”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。倒“t”線與t線類似?!耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4 熟悉切線理論的實(shí)際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì),次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。
趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線,其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件:時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的直線,軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。
1.2.2.5 熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?;鹁哂欣婀蚕?、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)。基金是間接的投資產(chǎn)品,它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?;鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行?;鸢凑者\(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的,時(shí)間可長(zhǎng)可短,一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。封閉式基金的規(guī)模固定,時(shí)間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金,公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型。成長(zhǎng)型追求的是未來收益,收益型追求的是當(dāng)前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì),在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào),基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月。基金要3-6月才會(huì)建滿倉,因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)?;鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%),其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。 2 實(shí)習(xí)總結(jié)
2.1 實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)
通過本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng),它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng),我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一,通過此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上,在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡(jiǎn)單,分析起來似乎有理有據(jù),但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位,判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高,使我受益非淺。
2.2 問題與建議
2.2.1 第三方存管存在的問題以及建議
實(shí)踐出真知,在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風(fēng)險(xiǎn),但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩??蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn),這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系,這就無法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問題我有如下的建議:其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金,而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的,對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管,因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度,對(duì)其更加重視,那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷,中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢,而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。
2.2.2 混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng),許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù),也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行,證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司,新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3 基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議
基金相對(duì)于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn),它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題,表現(xiàn)在如下幾方面:
首先基金的買賣相對(duì)股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。
因此針對(duì)以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資,選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動(dòng)性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供更多的選擇。
當(dāng)然這些問題與我國資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式,同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的配合?;鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。
3 結(jié)束語
“股市多風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如,管理能力、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無關(guān),投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮:
1.公司成長(zhǎng)性是否高,產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;
2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢(shì);
3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾?,是否為?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候,我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):
1.相信自己的分析與選擇。
2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。
3.要做到快,準(zhǔn),狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。 經(jīng)過這次的實(shí)習(xí),有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,感受不到的的東西,而且也激發(fā)我的斗志,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師。
第三篇 某證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告550字
某證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
從5月5日開始到現(xiàn)在,不知不覺中在公司(東莞部)已經(jīng)渡過有半個(gè)多月的日子了。在這段不算長(zhǎng)的時(shí)間里,我最大的感受就是公司里輕松且認(rèn)真的工作氛圍,說來有些矛盾,公司里面工作環(huán)境比較令人心境放松,各位同事工作時(shí)又是那樣認(rèn)真。公司同事對(duì)于期貨的專業(yè)態(tài)度,深厚的專業(yè)知識(shí)。令我十分敬佩。
在這短短的半個(gè)多月的時(shí)間里,在公司中我學(xué)到了許多東西。從一開始在學(xué)校書本里大概只道期貨是這樣一回事,到自己親身投入當(dāng)中學(xué)習(xí)才知道自己以前知道的基本不算什么。公司對(duì)我們新同事每天都有培訓(xùn),我每天都在學(xué)習(xí),我希望自己每天都在進(jìn)步,我想自己要努力做好這份工作。
在不斷學(xué)習(xí)中,每天都會(huì)發(fā)現(xiàn)自己不懂的地方,“學(xué)而知不足”果然是真理??!知道是一回事,親身實(shí)踐又是一回事。公司里不但有期貨專業(yè)的培訓(xùn)讓我學(xué)習(xí)期貨知識(shí),還有做人道理、待人接物的`禮儀,電話銷售的技巧等等。豐富了我個(gè)人的知識(shí)和人生,我想如果我不在長(zhǎng)城偉業(yè)工作的話可能就錯(cuò)過了一個(gè)這樣好的機(jī)會(huì)。
我認(rèn)真做了幾天的模擬盤,從中發(fā)現(xiàn)了許多問題。第一,心態(tài)不正,止損止贏不夠嚴(yán)謹(jǐn),發(fā)現(xiàn)大盤與我所做的方向相反的時(shí)候有些患得患失感覺。第二,不懂技術(shù)分析,對(duì)走勢(shì)不明朗沒有信心,不知做多還是做空。我想這是我下一個(gè)時(shí)期要解決的問題了。
第四篇 證券公司業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)報(bào)告850字
2024年證券公司業(yè)務(wù)員實(shí)習(xí)報(bào)告范文
4月1至6月15日,在廣發(fā)證券有限責(zé)任公司渡過的一段時(shí)期,我在這個(gè)國內(nèi)著名的證券公司實(shí)習(xí),了解上市公司治理結(jié)構(gòu)的過程中,遵循股市的業(yè)務(wù)部門都很熟悉證券和交易,該公司推出證券有限責(zé)任公司,前身為證券有限責(zé)任公司,原證券有限責(zé)任公司,國際信托投資公司,信托投資公司,北方國際信托投資公司,濱海信托投資有限公司有限公司和其他三個(gè)信托和證券營(yíng)業(yè)部合并和重組的基礎(chǔ)上吸收國內(nèi)有影響力的形成公司的大型證券公司在30 .4,中國證券監(jiān)督管理委員會(huì),證券普通股的'數(shù)量實(shí)力被改變成一個(gè)共同的存貨有限有限責(zé)任公司,有限責(zé)任公司的答復(fù)(證監(jiān)會(huì)許可審批改變 618號(hào))批準(zhǔn)的證券有限公司總部設(shè)在公司注冊(cè)資本的證券有限公司222686.652萬元,更改公司名稱是基于堅(jiān)持的經(jīng)營(yíng)理念,以“誠信,和諧,高效,雙贏”的31家證券營(yíng)業(yè)部的管理總部和11家證券服務(wù)部門在該國。
公司,團(tuán)隊(duì),拼搏,創(chuàng)新和加強(qiáng)國家“精神的企業(yè)和客戶第一,服務(wù)領(lǐng)先”,通過全體員工的基本原則,團(tuán)結(jié)和高效的管理團(tuán)隊(duì),他們的不懈努力的領(lǐng)導(dǎo)下,始終堅(jiān)持以守法合規(guī)管理,嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的類型,并大力拓展業(yè)務(wù),向客戶提供一個(gè)專業(yè)的金融服務(wù)中央努力把握歷史機(jī)遇,加快對(duì)外開放的客戶發(fā)展業(yè)務(wù)的優(yōu)異成績(jī)?yōu)I海新區(qū),在該國的基礎(chǔ)上,并力爭(zhēng)成為全國一流的經(jīng)紀(jì)公司,股東回報(bào),返回社會(huì),以投資股市操作的證券交易過程中一般涉及打開1帳戶,購買或出售,轉(zhuǎn)移資金,證券交易,清算和結(jié)算,掛失(一)開立證券賬戶取消賬戶和其他經(jīng)營(yíng)組織或個(gè)人在深圳和上海證券交易所的證券交易,你首先需要開立證券賬戶卡(股東代碼卡),它是用來記錄在證券持有,名稱,數(shù)量,并在書本的變化,重要文件,股東相應(yīng)的權(quán)利和利益,只允許在每個(gè)市場(chǎng),每個(gè)投資者的身份徐凱里,證券賬戶卡0.1分,如投資者在上海證券交易所的證券帳戶的性質(zhì),分為五類,分類,在銷售部門開設(shè)證券賬戶①主要證券公司的證券賬戶區(qū)分左,右位置和不同類型的證券賬戶的要求.2(2)銷售網(wǎng)點(diǎn)證券中央登記結(jié)算公司代理帳戶機(jī)(一個(gè)大寫字母和9日,最后一位數(shù)字校驗(yàn)位的證券帳戶號(hào)碼)
第五篇 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告4000字6950字
1概述
1.1實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介
金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于2024年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、_q),旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。
金元證券堅(jiān)持'誠信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制'的經(jīng)營(yíng)理念,并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場(chǎng),推動(dòng)中國資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址:深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編:518048。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會(huì)更加強(qiáng)大。
1.2實(shí)習(xí)過程的基本回顧
1.2.1實(shí)習(xí)過程介紹
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。
1.2.2具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹
1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法
實(shí)習(xí)的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。
在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào),它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào),一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào)。開立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣,b股賬戶則為100元人民幣,對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。
學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料,以及客戶日??赡苡龅降膯栴}的解決方法。對(duì)于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡??蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉,即達(dá)到零股票零資金??蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國仍屬于新興的市場(chǎng),有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng),在中國二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。他說到,個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境,因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),是個(gè)人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng),二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng),而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金?,F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?;鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷,中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢,而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。
1.2.2.3熟悉k線理論的實(shí)際操作
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了價(jià)、、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽線,藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍(lán)色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢(shì),周k線、月k線和年k線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線,它們代表的是超短期走勢(shì),適用于權(quán)證模式的分析。
其次,張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)。
其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端,發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號(hào)。“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。倒“t”線與t線類似?!耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4熟悉切線理論的實(shí)際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì),次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。
趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線,其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件:時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的直線,軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。
1.2.2.5熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?;鹁哂欣婀蚕怼L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?;鹗情g接的投資產(chǎn)品,它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?;鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司?;鸬耐顿Y者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的,時(shí)間可長(zhǎng)可短,一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。
封閉式基金的規(guī)模固定,時(shí)間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金,公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。
如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型。成長(zhǎng)型追求的是未來收益,收益型追求的是當(dāng)前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì),在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào),基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?;鹨?-6月才會(huì)建滿倉,因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)?;鹉技馁M(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%),其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。2實(shí)習(xí)總結(jié)
2.1實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)
通過本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng),它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng),我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一,通過此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上,在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。
這些理論看似簡(jiǎn)單,分析起來似乎有理有據(jù),但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位,判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高,使我受益非淺。
2.2問題與建議
2.2.1第三方存管存在的問題以及建議
實(shí)踐出真知,在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風(fēng)險(xiǎn),但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩。客戶首先得擁有八家能進(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn),這程序更加煩瑣。
其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系,這就無法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問題我有如下的建議:其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金,而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。
當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的,對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管,因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度,對(duì)其更加重視,那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。
2.2.2混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng),許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù),也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行,證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司,新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議
基金相對(duì)于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn),它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題,表現(xiàn)在如下幾方面:
首先基金的買賣相對(duì)股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。
因此針對(duì)以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資,選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動(dòng)性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供更多的選擇。
當(dāng)然這些問題與我國資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式,同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的配合。基金的發(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。
3結(jié)束語
“股市多風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如,管理能力、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無關(guān),投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮:1.公司成長(zhǎng)性是否高,產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢(shì);3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾?,是否為?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候,我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快,準(zhǔn),狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。經(jīng)過這次的實(shí)習(xí),有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,感受不到的的東西,而且也激發(fā)我的斗志,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師。
第六篇 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告:證券實(shí)習(xí)報(bào)告900字
證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告:證券實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)
網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡(jiǎn)稱。
3、委托申報(bào)
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效,即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí),請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容:a、證券的名稱或證券交易代碼;b、買賣方向:即買進(jìn)或賣出;c、買進(jìn)或賣出的數(shù)量;d、買進(jìn)或賣出的價(jià)格(債券回購價(jià)格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括:(1)交易單位,即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。(2)申報(bào)上限,單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和申報(bào)上限各不相同。 需要特別說明的是:對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價(jià)格的規(guī)定主要包括:(1)幣種的規(guī)定,通常情況下,委托價(jià)格的單位是人民幣元,但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。(2)價(jià)格檔位的規(guī)定,即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。(3)漲跌停板的規(guī)定,為防范股價(jià)異常波動(dòng),證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日漲幅和跌幅,超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后,將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià),并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,直到有效期結(jié)束。委托成交后,投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷與變更
在委托未成交之前,您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托,視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1、交割制度
目前,證交所對(duì)a股股票、基金、債券及其回購,實(shí)行t+1交割制度,即在委托買賣的次日(第二個(gè)交易日)進(jìn)行交割。對(duì)b股股票,則實(shí)行t+3交割制度,即在委托買賣后(含委托日)的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否,請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開戶的證券營(yíng)業(yè)部,辦理證券清算交割手續(xù),領(lǐng)取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)
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第七篇 精選證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告精選2500字
一、公司簡(jiǎn)介
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二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作,主要在柜臺(tái)跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30---9:00晨讀,主要在大戶室讀報(bào),有《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
其次,晨讀結(jié)束后,我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西,因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程:
1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中,我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流,并及時(shí)了解客戶的需求。
另外,在整個(gè)工作的過程中,我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對(duì)較少的時(shí)候,我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后,當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容:整理客戶資料??蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感,呵呵,總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評(píng)和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前,總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問題:
1、關(guān)于工作時(shí)間
股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開,這有點(diǎn)難為了好多上班族,因?yàn)閷?duì)他們來說,要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來營(yíng)業(yè)部,真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣,證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇,他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子,有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的;
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題,轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了,很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過電話劃賬,方便投資者的投資活動(dòng)。但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念:客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金,而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收??蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
第八篇 xxxx年一份關(guān)于到證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告5950字
實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹
實(shí)習(xí)地點(diǎn):方正泰陽岳陽營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:__年2月18日——__年3月5日
主要工作:柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況
“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。__年10月18日,經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。__年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,__年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,__年,在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。__年,隨著證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。__年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至__年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?!?/p>
見面后,主管們簡(jiǎn)單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了,沒什么好拘泥的,我們有問題就問他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫?。兿靼?!)沒想到最開始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語道破天機(jī)的感覺)。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽岳陽營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開戶,資金帳戶開戶(含開戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理??蛻糸_戶主要經(jīng)過一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再復(fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開戶人來得多的時(shí)候,他們基本沒有時(shí)間跟我們說話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來,而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來,重新開始,祈禱這一次不要卡……
其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作:資料歸檔。說得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里??墒钱?dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,(話外:寒自己一個(gè)。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說:怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,估算兩個(gè)小時(shí)弄得完,吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜,主要是把開戶表裝袋,然后按順序裝入資料(公文有約提供)盒,但是工作量大,而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋,然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,然后很容易就能排好序,裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。
隨后,我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快,加上這段時(shí)間正好趕上帳戶清理核查(題外:苦笑,來得真是時(shí)候。),這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個(gè)同齡人,每次交給我們工作的時(shí)候都要強(qiáng)調(diào):“這也是工作的流程之一,辛苦你們啦?!蔽覀儾宦兑稽c(diǎn)聲色的爽快接下,等待這一批弄完下一批的來襲。
在這里我可以簡(jiǎn)單的插述一下帳戶清理了,我們?cè)谶@里的兩個(gè)多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙,最繁瑣的工作,真可謂是磨練人啊。因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)要檢查帳戶管理的三一制情況(三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料,柜臺(tái)登記資料,以及檔案中保存資料的三方面一致),這么多年來有很多客戶資料變更,或者遺失,所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點(diǎn)中開戶數(shù)排行第二,這就讓工作量又明顯增大。一個(gè)星期內(nèi),包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班,力圖按質(zhì)按量完成工作。參與到這一工作中,使我更加深刻的認(rèn)識(shí)了泰陽職工的工作態(tài)度,以及整個(gè)公司上下對(duì)于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會(huì)按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理(注:證券公司的工作時(shí)間是:上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半,下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半,四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了,但是這一個(gè)星期似乎沒有算入加班),上至經(jīng)理,下至臨時(shí)工都是如此。每每這個(gè)時(shí)候,嚴(yán)總往往會(huì)到處走走看看情況,和工作時(shí)間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同,此時(shí)員工常常會(huì)輕松的和他開玩笑,嚴(yán)總也幽默回應(yīng)。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班,甚至每天晚上,到了深夜公司會(huì)安排員工包的士同路的幾個(gè)一起回家,節(jié)約經(jīng)費(fèi),也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班,不過似乎是錯(cuò)過了和大家相處的好機(jī)會(huì)般,在星期一的時(shí)候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽,大約七八十個(gè)人像一個(gè)和諧的大家庭,工作時(shí)充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé),休閑時(shí)環(huán)繞著自然的輕松和歡樂。
我和同學(xué)在前臺(tái)實(shí)習(xí)了一個(gè)星期,基本上對(duì)流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部,以便能更全面的了解證券公司的工作。首先,在客服部的謝總那里報(bào)道,謝總為人謙和,報(bào)道的時(shí)候就很親切的問了我們的基本情況,隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心。讓我們跟隨李經(jīng)理(其后稱慶姐),易經(jīng)理(易姐),和姜經(jīng)理學(xué)習(xí)。讓人十分興奮的是,這個(gè)辦公室分為兩間,外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)理,里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會(huì)情況,八點(diǎn)半準(zhǔn)時(shí)全體員工開晨會(huì),主要內(nèi)容就是羅老師的盤面分析,趨勢(shì)預(yù)測(cè)以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽開晨會(huì)的時(shí)候聽羅老師跟我們分析大盤走勢(shì),關(guān)于平安融資增發(fā),還有浦發(fā)銀行的一些問題,讓人感覺風(fēng)度偏偏,用詞專業(yè),分析到位,語言也清晰易懂。當(dāng)時(shí)我和同學(xué)就非常希望能接近這個(gè)人物。后來打聽到他是這里唯一的分析師,而且還是自學(xué)成才的,更加感覺有點(diǎn)神圣……此時(shí),能如此接近這位人物,我們都興奮不已。 1 3
到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西,但由于仍然處于帳戶清理期間,而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段——帳戶缺失方面的核查,幾萬份的帳戶分給各個(gè)小組,要一個(gè)一個(gè)資料袋核對(duì),核查項(xiàng)目大約有七八個(gè),最重要的就是開戶表,帳戶卡,身份證復(fù)印件,其他的如三方存管資料,擔(dān)保書和公證書都要查實(shí)。另外,因?yàn)樵瓉砉ぷ鞯氖杪?,有一批留存的開戶表上沒有蓋章,都必須一一蓋上。每個(gè)小組采取核對(duì)的方式有所不同,有的是小組里每個(gè)成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料,有的是小組成員組成流水線,蓋章,查資料,登記分別負(fù)責(zé),不過幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng),采取的是流水線工作方式,和我一起的是一個(gè)年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌?,兩人都是投資顧問。他們顯然比較照顧我,平時(shí)工作進(jìn)度很快,基本上兩天的時(shí)間把絕大部分都核查完畢,只在最后的一個(gè)下午他們都有基金推銷的任務(wù),剩下的八盒資料留給了我一個(gè)人。大約兩個(gè)小時(shí)我才把工作全部完成——有點(diǎn)慢。不得不感嘆:人多力量大。慶姐是個(gè)非常仔細(xì)能干的人,在我們清理完后,她很麻利的復(fù)查了一遍,發(fā)現(xiàn)了好幾個(gè)資料歸檔錯(cuò)誤,這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補(bǔ)全也很快,所有的小組都在限定的時(shí)間里完成了任務(wù)。
此外我們接手的另一個(gè)任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個(gè)經(jīng)理的名下,操作非常簡(jiǎn)單,困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂。也就是這個(gè)小任務(wù),讓我學(xué)會(huì)了數(shù)字鍵盤輸入法,現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了。
最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰就瓿?,剩下的就是把不?duì)的帳戶歸納一致。當(dāng)時(shí)我們接手的時(shí)候只有兩頁紙,但就是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號(hào)的,原來的登記錯(cuò)誤,或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表,如果改名字就比較麻煩,要填四張。我和同學(xué)一個(gè)寫一個(gè)查,雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸:有的帳戶沒有身份證復(fù)印件,要全部寫在柜臺(tái)修改上,有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺得有些頭大……
除了清理帳戶期間其他的任務(wù),客服部主要還是接受客戶的一些咨詢,如股票分析,客戶投訴,銷戶辦理,坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席,某天來了一個(gè)老客戶,要求申請(qǐng)上面小房間的坐席(說明一下,在泰陽,要資金超過四十萬的才算中戶,散戶坐在下面的大廳里看盤,中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺(tái)電腦自己操作,大戶可以享有客房級(jí)服務(wù)),但是這個(gè)客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬,按規(guī)定是不可以申請(qǐng)的。慶姐跟那個(gè)客戶談了談,就基本答應(yīng)下來。我猜想應(yīng)該是由于這個(gè)客戶是泰陽的老客戶,而且退休后就基本每天都來看股票,這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn)。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個(gè)客戶都來泰陽銷戶,理由是公司網(wǎng)頁屏蔽了上班時(shí)間上網(wǎng)炒股,泰陽的交易平臺(tái)不能使用,但是湘財(cái)加強(qiáng)版可以。他們都要求銷戶轉(zhuǎn)往湘財(cái)(注:湘財(cái)是岳陽另外一家證券公司,和泰陽有競(jìng)爭(zhēng))。我看著都覺得著急。因?yàn)檫@個(gè)原因似乎暗藏玄機(jī),如果那個(gè)單位的每個(gè)人都因?yàn)檫@個(gè)原因來轉(zhuǎn)戶的話,對(duì)泰陽損失不小。不過三位經(jīng)理詢問了情況后,稍加挽留無果后,基本都給他們辦理了銷戶手續(xù)。他們只是懇切的告知客戶:“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家,可能再過幾天湘財(cái)?shù)囊财帘瘟耍D(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去非常麻煩?!眱H僅一句話,讓我感覺對(duì)客戶服務(wù),幾位大姐都功力深厚,她們既不強(qiáng)加任何東西給客戶,也不是無所作為,把這個(gè)服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好。顯然,她們對(duì)客戶的告誡都非常有道理,當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況,又要轉(zhuǎn)的時(shí)候,自然會(huì)回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知,想必也是感受非凡。
在泰陽最后的幾天,帳戶清理基本完成,我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室,聽羅老師在有時(shí)間的時(shí)候跟我們“講課”。羅老師很健談,平時(shí)在辦公室里非?;顫?,和我們談話的時(shí)候讓人老練實(shí)在。他從來不吹噓,而是實(shí)際講解一些問題。從和他的交流來看,便知此人做事邏輯清晰,有條有理。他首先詢問了我們希望學(xué)到什么樣的東西,然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西,這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題,也是層次分明,輕重有別。我還趁此機(jī)會(huì)跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個(gè)題目還是不錯(cuò),可以好好寫寫,另外還告訴我長(zhǎng)江電力是目前我國唯一一個(gè)比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來一查,不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),仍然為人謙遜,跟我們說話就像朋友聊天一樣?;炝藥滋毂容^熟了,說話也放得開。我心里有一些問題自己感覺很低級(jí),但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什么會(huì)這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個(gè)問題。他一步一步給我分析,市場(chǎng)承受能力,價(jià)值高估等等。他告訴我那天中石油開盤,它的定位價(jià)格是16.7元,但是在市場(chǎng)上,這只股票的價(jià)值被嚴(yán)重高估,他當(dāng)天晨會(huì)講解的時(shí)候就明確指出中石油如果超過開盤價(jià)超過四十,那么價(jià)值就已經(jīng)嚴(yán)重高估,如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時(shí)他把中關(guān)村的k線圖給我們看,真是一個(gè)諷刺的參照。唏噓不已的同時(shí),忽然明白理性的投資多么重要,雖然中國股市存在著不少投機(jī)行為,但是在這個(gè)大魚小魚都要生存的海洋里,如何作一只聰明的審時(shí)度勢(shì)的魚還是要通過不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累。
和羅老師相處的幾天中,有時(shí)候我還是覺得分析師就是有點(diǎn)神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景,他特地拿中集集團(tuán),萬科a作了說明。說,雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人,但是你看看他們從事的什么行業(yè),都是國家政策傾向的方向,這樣的股票才有投資價(jià)值。結(jié)果當(dāng)天上午,中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路,于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),只要我們能說出名字的,他就能立刻打出代碼,開始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時(shí),羅老師只是淡淡的說:“做這一行的,就時(shí)這樣,股民多問題就多,他們可能拿任何問題來問你,所以這是必須?!睂?duì)于股票的分析思路和他平時(shí)的言談一樣,層次分明,首先是大環(huán)境,然后到政策面,行業(yè)面,再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價(jià)時(shí)量,月線,周線的分析也很重要,其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點(diǎn)下,我感覺自己對(duì)于個(gè)股的分析也似乎漸漸上了一個(gè)層次。
兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上,而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影,精練,簡(jiǎn)潔,卻也耐人回味。在此,再次對(duì)泰陽所有共事過的同齡人,以及悉心指導(dǎo)我們的長(zhǎng)輩們表示感謝,從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗,認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
第九篇 證券實(shí)習(xí)報(bào)告:優(yōu)秀證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告7000字
證券實(shí)習(xí)報(bào)告:優(yōu)秀證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告
1 概述
1.1 實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介
金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于2024年8月,是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元,開業(yè)以來年年盈利,凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆),旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。金元證券堅(jiān)持'誠信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制'的經(jīng)營(yíng)理念,并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場(chǎng),推動(dòng)中國資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址: 深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編:518048 。在未來的發(fā)展中,金元證券的發(fā)展策略是通過實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來增強(qiáng)公司的營(yíng)銷能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力,同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平,從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會(huì)更加強(qiáng)大。
1.2 實(shí)習(xí)過程的基本回顧
1.2.1 實(shí)習(xí)過程介紹
這次實(shí)習(xí)主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法,對(duì)開戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉k線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。
1.2.2 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹
1.2.2.1 熟悉證券開戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法
實(shí)習(xí)的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海a股的股東賬戶不可以復(fù)開而深圳的可以。在開立股東賬戶時(shí)客戶需填寫自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開戶合同中的開戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián):客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào),它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開一個(gè)資金賬號(hào),一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開立基金賬號(hào)。開立a股賬戶費(fèi)用為46元人民幣,b股賬戶則為100元人民幣,對(duì)于三板股票的賬戶開戶費(fèi)只需三十元。
學(xué)習(xí)開戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料,以及客戶日??赡苡龅降膯栴}的解決方法。對(duì)于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡??蛻羧缫M(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡,則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉,即達(dá)到零股票零資金??蛻粢M(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié),如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶,其上限為50萬。
1.2.2.2 熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國仍屬于新興的市場(chǎng),有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng),在中國二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。
接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問題。他說到,個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境,因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),是個(gè)人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買盤和被動(dòng)性買盤以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經(jīng)理介紹說證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng),二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng),而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金。現(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?;鹋c理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來自券商,部分來自投資者。
最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷,中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢,而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。
1.2.2.3 熟悉k線理論的實(shí)際操作
公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹k線理論的實(shí)踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關(guān)知識(shí)。一根k線描述了價(jià)、、開盤價(jià)和收盤價(jià)。紅色的k線是陽線,藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍(lán)色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線,它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢(shì),周k線、月k線和年k 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線,它們代表的是超短期走勢(shì),適用于權(quán)證模式的分析。
其次,張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào),出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因?yàn)樗l(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)。其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端,發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號(hào)。“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。倒“t”線與t線類似?!耙弧弊志€在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲,在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4 熟悉切線理論的實(shí)際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì),次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。
趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線,其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件:時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的直線,軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國的股市行情。
1.2.2.5 熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容?;鹁哂欣婀蚕?、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)?;鹗情g接的投資產(chǎn)品,它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高?;鹬饕幸韵氯齻€(gè)當(dāng)事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投資者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業(yè)銀行。基金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的,時(shí)間可長(zhǎng)可短,一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。封閉式基金的規(guī)模固定,時(shí)間固定,可以轉(zhuǎn)讓但不能賣,一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運(yùn)作基金,公司型則是組成基金公司來運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型。成長(zhǎng)型追求的是未來收益,收益型追求的是當(dāng)前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì),在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào),基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月?;鹨?-6月才會(huì)建滿倉,因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)。基金募集的費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)(1%-1.2%)、申購費(fèi)(1.5%)和贖回費(fèi)(0.5%),其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。 2 實(shí)習(xí)總結(jié)
2.1 實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)
通過本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng),它在我國有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng),我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ),它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一,通過此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)k線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上,在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒有價(jià)值的。不管是k線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。這些理論看似簡(jiǎn)單,分析起來似乎有理有據(jù),但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“t”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號(hào),在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌,在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位,判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累,多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高,使我受益非淺。
2.2 問題與建議
2.2.1 第三方存管存在的問題以及建議
實(shí)踐出真知,在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風(fēng)險(xiǎn),但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩。客戶首先得擁有八家能進(jìn)行證券賬戶開立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn),這程序更加煩瑣。其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系,這就無法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問題我有如下的建議:其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來管理證券資金,而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來業(yè)務(wù)上的損失,但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的,對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒有很嚴(yán)格的監(jiān)管,因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度,對(duì)其更加重視,那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。
2.2.2 混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng),許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù),也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行,證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司,保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司,新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分,同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3 基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題和建議
基金相對(duì)于股票來說具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn),它更適合中國人民投資。因?yàn)樵谥袊蟛糠滞顿Y者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國的發(fā)展還存在許多問題,表現(xiàn)在如下幾方面:
首先基金的買賣相對(duì)股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進(jìn)行投資。
因此針對(duì)以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,引導(dǎo)我國投資更好地進(jìn)行投資,選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二,加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動(dòng)性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產(chǎn)品過少,因此要解決這個(gè)問題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,為投資提供更多的選擇。
當(dāng)然這些問題與我國資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開的。雖然當(dāng)前我國的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐,因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式,同時(shí)也需要國家政策和機(jī)制的配合?;鸬陌l(fā)展需要一種更加能活的買賣機(jī)制。
3 結(jié)束語
“股市多風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購買力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如,管理能力、勞工問題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無關(guān),投資者可以通過投資分散化來消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮:1.公司成長(zhǎng)性是否高,產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;2.公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢(shì);3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾?,是否為?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候,我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快,準(zhǔn),狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。 經(jīng)過這次的實(shí)習(xí),有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的,感受不到的的東西,而且也激發(fā)我的斗志,立下志愿,將來做一名優(yōu)秀的分析師。
第十篇 證券公司暑假的實(shí)習(xí)報(bào)告1800字
證券公司暑假的實(shí)習(xí)報(bào)告
序言:
年4月份,我有幸被__證券選中,從而開始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部,在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分:
公司簡(jiǎn)介
《....》
具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作,主要在柜臺(tái)跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活:
其次,晨讀結(jié)束后,我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西,因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股,于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開戶的流程:
個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;
辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
另外,在整個(gè)工作的過程中,我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題,多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對(duì)較少的時(shí)候,我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評(píng)和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我為人處事的道理.
自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前,總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問題:
關(guān)于工作時(shí)間
區(qū)分客戶和銀行一樣,證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的.種種待遇,他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子,有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的;
交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題,轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了,很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過電話劃賬,方便投資者的投資活動(dòng)。但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè) 轉(zhuǎn) 字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作,于是第三方存款制度便誕生了。
第十一篇 金融專業(yè)學(xué)生證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
金融專業(yè)學(xué)生證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
2024年11月份,我有幸到__證券公司,從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了__證券____營(yíng)業(yè)部,在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
一、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷部工作,主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9:00上班,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,開戶合同書,銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書,客戶資料變更表。及客戶身份證,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確,沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中,__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的'接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝__和__,在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
二、建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí),讓我想到要對(duì)學(xué)院說:希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求。例如證券證,保險(xiǎn)證,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
第十二篇 2024證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告3000字3550字
一、實(shí)習(xí)公司介紹
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良,無歷史包袱,無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(chǎng)(包含a股、b股)籌資總計(jì)400億元人民幣,歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。
公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是:以股東利益化和客戶利益化為宗旨,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新,充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì),銳意進(jìn)取,以市場(chǎng)為導(dǎo)向,以不斷滿足客戶需求為目標(biāo),為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。
二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部
三、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題
四、實(shí)習(xí)內(nèi)容
(一)了解中信建投證券概況
1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3、解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1、我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下,雖然這不是我的職責(zé),但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3、每天做完雜物后,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告,為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。
4、一般從9點(diǎn)開始接待客戶,提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。
5、柜臺(tái)服務(wù)??蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。
6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。
7、整理客戶資料??蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關(guān)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。
③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,進(jìn)行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找。
五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考
實(shí)習(xí)之前,感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問題:
(一)工作時(shí)間
股市開市是周一至周五上午9:30---11:30,下午1:00---3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開。
(二)區(qū)分客戶
證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三)。
(三)交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。
轉(zhuǎn)托管,是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。
(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式,對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn),在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前,進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假,仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后,一方面,投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時(shí)通過電話劃賬,方便投資者的投資活動(dòng)。
但是,銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字,需要耗費(fèi)一定的人力物力,有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功,還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn),該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成,比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行,投資者無須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票,極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。
所謂'銀證通'是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(tǒng)(如:電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行),或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
總結(jié)而言,銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別:
1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳,銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。
2、銀證通在開通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理,銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶,而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。
(五)證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”
“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國,銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的,而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫?!般y證通”,原則是不再開展新業(yè)務(wù),規(guī)范已有業(yè)務(wù)。
(六)中信建投證券和中信銀行
在這段時(shí)間里,柜臺(tái)錢有些客戶竟然會(huì)混淆中信建投證券和中信銀行,問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會(huì)覺得好笑,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè),但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的,在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作,也取得了不錯(cuò)的效果。
(七)中信建投證券的發(fā)展前景
在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格,典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦,然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化,在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。
七、實(shí)習(xí)總結(jié)
在中信建投證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
另外,中信建投證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評(píng)和表揚(yáng)我們?nèi)粘9ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。